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融资租赁与金融产品创新分析-以中国农业银行山东分行为例
作 者: 窦静
导 师: 綦建红
学 校: 山东大学
专 业: 工业工程
关键词: 融资租赁 金融产品创新 农业银行
分类号: F832.49
类 型: 硕士论文
年 份: 2013年
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内容摘要
融资租赁是由租赁不断发展而来的,是金融和贸易的双重作用相结合的结果,是典型的设备租赁所采取的形式。与传统的银行信贷等融资方式相比,融资租赁在企业融资渠道中具有先天的不可比拟的优势,正因为如此,融资租赁及其与融资租赁相关的创新金融产品,正成为越来越多企业融资的渠道之一,并成为解决企业融资难的有效途径。反观中国,融资租赁自20世纪80年代引入中国以来,虽然作为一项新兴产业获得较快发展,但是与国外发达国家相比,仍然存在较大差距。因此,本文重点研究在我国现有经济体制下,如何开发企业需求、如何创新融资租赁产品,将融资租赁与现有金融产品相结合,如何实现银租合作、银证合作等,使融资租赁与企业需求相匹配,从而推动融资租赁业务的快速发展,为国内经济的发展起到一定的推动作用。首先,本文在第2章进行了国内外文献综述,通过相关文献来看,国内外学者均对融资租赁进行了大量研究,研究内容主要包括融资租赁的发展模式、发展现状、产品形式、发展方向等方面。从国外研究来看,其对于融资租赁及创新型融资租赁的研究比较全面,其研究结果对我国融资租赁业的发展具有一定的借鉴意义,但我们在学习的时候不能照抄照搬,必须加以吸收并改进。国内研究尚缺乏对现象背后深层次问题的分析且实例研究较少,本文拟通过实例进行进一步的说明与论证。其次,在第3章现状分析时,对国外融资租赁业的发展现状进行了简单介绍,对国内融资租赁业的发展进程、需求情况、供给机构及存在的问题进行了概述,使大家对国内外融资租赁业的发展概况有了简单了解,为下一章融资租赁与金融产品创新的理论分析做好了铺垫。在第4章融资租赁与金融产品创新的理论分析中,对融资租赁的产品交易形式创新、风险偏好创新、经营理念创新进行了较为详细的论述,通过分析可以看出,融资租赁创新是多种多样的,既包括各类交易形式的创新、又包括经营理念、风险偏好等方面的创新;只要存在市场需求,就会有适应不同需求的创新模式出现。再次,在第5章融资租赁与金融产品创新案例分析中,主要通过农业银行与融资租赁合作创新及实例分析、融资租赁与信托公司合作创新形式分析,对融资租赁与金融产品创新理论进行了实例论证,从而更有力地说明了融资租赁与金融产品创新的可行性。在第6章融资租赁与金融产品创新的实证分析中,通过融资租赁与银行合作的效益分析、影响银行与融资租赁合作盈利因素分析,可以得出,与融资租赁公司合作后,商业银行的盈利能力得以增强,且若吸引更多的优质客户,银行与融资租赁公司的合作领域可进一步扩大。最后,通过对创新融资租赁的前景展望与政策建议,认为创新型融资租赁必将成为市场主流;对银行业开展融资租赁业提出了自己的建议与对策,为银行开展多元化混业经营开僻了一个新的通道。
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全文目录
中文摘要 9-11 ABSTRACT 11-13 第1章 导言 13-18 1.1 本文的选题背景和意义 13-14 1.2 相关概念界定 14 1.3 本文的研究思路和主要内容 14-16 1.3.1 本文的研究思路 14-15 1.3.2 本文的主要内容 15-16 1.4 本文的研究方法 16-17 1.4.1 定性分析与定量预测相结合 16 1.4.2 对比分析法 16-17 1.4.3 案例分析法 17 1.5 本文的创新和不足之处 17-18 1.5.1 本文的创新点 17 1.5.2 本文的不足之处 17-18 第2章 相关文献综述 18-24 2.1 国外融资租赁研究综述 18-20 2.1.1 传统融资租赁与创新融资租赁 18 2.1.2 国外融资租赁快速发展的原因 18-19 2.1.3 银行与融资租赁的合作 19-20 2.1.4 融资租赁的创新 20 2.2 国内融资租赁研究综述 20-23 2.2.1 国内融资租赁的概念与作用 20-21 2.2.2 国内融资租赁发展现状 21 2.2.3 国内融资租赁发展方向 21-23 2.3 已有研究的总结与评价 23-24 第3章 融资租赁发展的现状分析 24-29 3.1 世界融资租赁业的发展现状 24-25 3.2 我国融资租赁业的发展现状 25-28 3.2.1 我国融资租赁业的发展进程 25-26 3.2.2 我国融资租赁业的旺盛需求 26-27 3.2.3 我国融资租赁业的供给机构 27-28 3.2.4 我国融资租赁业的现存问题 28 3.3 本章小结 28-29 第4章 融资租赁与金融产品创新的理论分析 29-40 4.1 融资租赁与产品交易形式创新 29-34 4.1.1 融资租赁交易形式创新分析 29-33 4.1.2 融资租赁与交易平台创新分析 33-34 4.2 融资租赁与风险偏好创新 34-38 4.2.1 融资租赁资金来源的风险创新 34-36 4.2.2 融资租赁的风险创新分析 36-37 4.2.3 融资租赁的退出机制创新分析 37-38 4.3 融资租赁与经营理念创新分析 38-39 4.3.1 租金、租赁期限设置的创新分析 38-39 4.3.2 标的物形态的创新分析 39 4.4 本章小结 39-40 第5章 融资租赁与金融产品创新的案例分析 40-47 5.1 融资租赁与银行合作创新分析 40-44 5.1.1 案例背景 40-41 5.1.2 “租赁公司推荐,银行保理”模式的案例分析 41-43 5.1.3 “平台服务,委托租赁”方式的案例分析 43-44 5.2 融资租赁与信托公司合作创新分析 44-45 5.2.1 融资租赁与信托公司合作的基础 44 5.2.2 融资租赁与信托公司合作的主要创新形式 44-45 5.3 本章小结 45-47 第6章 融资租赁与金融产品创新的实证分析 47-51 6.1 融资租赁与银行合作的效益分析 47-49 6.1.1 基本假设 47 6.1.2 模型设定 47-49 6.2 影响银行与融资租赁合作盈利的因素分析 49-50 6.2.1 模型设定 49 6.2.2 影响因素 49-50 6.2.3 计量结果 50 6.3 本章小结 50-51 第7章 创新融资租赁的前景展望与政策建议 51-54 7.1 创新融资租赁能否取代传统融资租赁业务 51-52 7.2 银行业开展融资租赁业务的探讨与政策建议 52-54 7.2.1 银行业开展融资租赁业务的探讨 52-53 7.2.2 银行业开展融资租赁业务的对策建议 53-54 参考文献 54-57 致谢 57-58 学位论文评阅及答辩情况表 58
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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 信托
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