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商业银行的风险管理与内部控制研究-基于台州地区的考察

作　者: 潘四海
导　师: 宋夏云
学　校: 宁波大学
专　业: 工商管理
关键词: 商业银行风险管理内部控制
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
下　载: 2次
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内容摘要

随着金融全球化、经济一体化程度的不断深化,国内外宏观经济形势发生了巨大变化。2007年爆发的美国次贷危机现已演变成全球性的金融危机，金融危机的不断蔓延，既威胁着世界经济秩序的安全，也对我国经济的发展产生了重大影响。浙江省台州市是中国股份合作制经济的摇篮，是中国民营经济发源地，其起步于维艰之中的地方商业银行正面临着更加激烈的竞争环境和更加复杂的风险危机。近年来，台州地区商业银行根据自身的核心业务与所面临的关键风险，不断寻求相应的规避风险的内部控制措施。目前，商业银行内部控制机制虽有所完善，但各类风险案件仍然频繁发生，资金损失严重，充分暴露出我国商业银行在其经营活动中仍存在着许多不安全因素，内部控制和风险管理仍需加强。本文在对台州地区商业银行进行大量调查研究的基础上，对台州地区商业银行的核心业务与关键风险进行分析，并选取具有代表性的案例进行剖析，针对商业银行存在的实际问题进行可行性探索，并将内部控制要素与商业银行当前面临的关键风险相结合，研究规避商业银行主要风险的对策，提出进一步强化内部控制的措施，旨在为我国商业银行风险控制能力和管理能力的提高提供借鉴。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-6
目录  6-8
1 绪论  8-11
  1.1 研究的动机和意义  8-9
  1.2 研究框架  9
  1.3 研究思路和方法  9-11
2 文献述评和理论基础  11-18
  2.1 文献述评  11-15
    2.1.1 商业银行的主要业务和关键风险  11-12
    2.1.2 商业银行风险管理的涵义、目标和要素  12-13
    2.1.3 商业银行内部控制的涵义、目标和要素  13-14
    2.1.4 商业银行内部控制与风险管理的相互关系  14-15
  2.2 理论基础  15-18
    2.2.1 企业风险管理理论  15-16
    2.2.2 企业内部控制理论  16-18
3 商业银行的核心业务和关键风险的理论分析  18-21
  3.1 商业银行的核心业务  18-19
  3.2 商业银行的关键风险  19-21
4 商业银行的核心业务和风险管理的案例分析  21-38
  4.1 案例分析的目的和对象  21-22
  4.2 典型案情分析  22-38
    4.2.1 浙江泰隆商业银行信用风险的核心业务与风险管理  22-31
    4.2.2 中国建设银行 TZ 分行操作风险的核心业务与风险管理  31-38
5 基于内部控制视角对商业银行风险管理的强化对策思考  38-46
  5.1 控制环境  38-39
    5.1.1 提高思想素质，明确内部控制目标  38-39
    5.1.2 优化组织机构，加快商业银行体制改革  39
  5.2 风险识别与评估  39-41
    5.2.1 确定风险评估与管理的基本要求  39-40
    5.2.2 商业银行风险识别和评估体系的建立与完善  40-41
  5.3 控制活动  41-42
    5.3.1 完善业务环节的控制制度建设  41-42
    5.3.2 加强核心业务的控制制度建设  42
  5.4 信息与沟通  42-43
    5.4.1 强化会计核算的内部控制  42-43
    5.4.2 明确信息交流与沟通的程序  43
  5.5 监控  43-46
    5.5.1 监督评审必须遵循的原则  43-44
    5.5.2 建立内部审计制度与内部审计监督  44-45
    5.5.3 内部控制中的外部监控  45-46
6 主要研究结论和政策建议  46-47
  6.1 研究结论  46
  6.2 政策建议  46-47
参考文献  47-49
致谢  49

商业银行的风险管理与内部控制研究-基于台州地区的考察

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