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商业银行对企业海外并购贷款业务的风险管理研究

作　者: 谭蕾
导　师: 纪建悦
学　校: 中国海洋大学
专　业: 工商管理
关键词: 海外并购贷款 风险管理 层次分析法
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
下　载: 4次
引　用: 0次
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内容摘要


海外并购对于企业发展和我国外向型经济建设均具有重要意义。2008年国际金融危机爆发以来,我国企业海外并购形成一个高潮,然而也出现了较高的失败率,这对我国商业银行刚刚起步不久的海外并购贷款业务的风险管理能力和水平提出了严峻挑战。鉴于此,本文结合海外并购理论和现代商业银行风险管理理论,对商业银行海外并购贷款的风险进行识别,从而探索我国商业银行海外并购贷款风险控制的有效途径和方法。本文在归纳总结前人研究成果的基础上,比较了海外并购的种类、动因,以及海外并购各融资方式的优缺点,区分了海外并购贷款与普通贷款、国内并购贷款的区别,沿着海外并购和商业银行海外并购贷款的流程,分析了海外并购贷款风险的特点,采用故障树法将海外并购贷款风险归纳为七类进行了层层分析和识别,并运用层次分析法和模糊综合评价法构建了商业银行海外并购贷款风险评估模型,应用模型对A银行向山东HC集团提供海外并购贷款的案例进行风险识别和评估,最后结合我国商业银行贷款风险控制的现状,提出可行的海外并购贷款风险控制思路和措施。经过上述研究,本文得出以下结论：(1)除普通贷款所具有的风险客观性、多样性、渐进性、突发性等特点外,商业银行海外并购贷款还具有风险叠加性、阶段性的特点,因此海外并购贷款是商业银行风险最大的贷款品种之一。(2)商业银行应正确看待海外并购贷款风险。本文所提出的信用风险、行业和市场风险、估值风险、整合风险、法律风险、国别风险、金融风险等七类主要风险之间是相互联系、相互影响的,商业银行应细致识别和评估风险因素、整体综合把握风险特征,在业务操作中避免过于保守或过于激进。(3)本文构建的贷款风险评估模型涵盖了海外并购贷款的主要风险,对海外并购贷款风险因素的重要性进行了排序,通过较为科学的方法量化了风险的大小和程度,可以指导商业银行对海外并购贷款业务风险大小逐笔进行比较、分类和筛选,从而有针对性的采取管控措施。(4)控制海外并购贷款风险,需要提高风险认识,进行团队建设和制度建设,并针对具体贷款选择适用的风险控制措施。

全文目录


摘要  5-6
Abstract  6-11
1 引言  11-20
  1.1 研究背景、目的和意义  11-13
    1.1.1 研究背景  11-12
    1.1.2 研究目的  12-13
    1.1.3 研究意义  13
  1.2 国内外研究现状  13-18
    1.2.1 国外研究现状  13-15
    1.2.2 国内研究现状  15-18
  1.3 本文的结构安排和研究方法  18-20
    1.3.1 结构安排  18-19
    1.3.2 研究方法  19-20
2 基本概念和内容  20-31
  2.1 海外并购的概念和主要内容  20-26
    2.1.1 海外并购的概念  20-21
    2.1.2 海外并购的动因  21-23
    2.1.3 海外并购的融资方式  23-24
    2.1.4 海外并购的基本流程  24-26
  2.2 商业银行海外并购贷款的概念和主要内容  26
    2.2.1 商业银行海外并购贷款的概念  26
    2.2.2 商业银行海外并购贷款业务的基本流程  26
  2.3 商业银行海外并购贷款的特点  26-29
    2.3.1 与普通贷款相比  26-28
    2.3.2 与国内并购贷款相比  28-29
  2.4 商业银行海外并购贷款风险管理的主要内容  29-31
3 商业银行海外并购贷款风险的识别  31-44
  3.1 商业银行贷款风险识别方法  31-32
  3.2 商业银行海外并购贷款风险的特点  32-34
    3.2.1 风险的叠加性  32-33
    3.2.2 风险的阶段性  33-34
  3.3 商业银行海外并购贷款的主要风险  34-44
    3.3.1 信用风险  34-35
    3.3.2 行业和市场风险  35-36
    3.3.3 估值风险  36-38
    3.3.4 整合风险  38-40
    3.3.5 法律风险  40-42
    3.3.6 国别风险  42
    3.3.7 金融风险  42-44
4 商业银行海外并购贷款风险评估模型的构建  44-58
  4.1 构建思路  44-45
  4.2 构建原则  45
  4.3 构建方法  45-47
    4.3.1 层次分析法  45-46
    4.3.2 模糊综合评价法  46-47
  4.4 指标体系的构建  47-51
    4.4.1 选取评价指标  47-48
    4.4.2 建立指标体系  48-51
  4.5 商业银行海外并购贷款风险评估模型  51-58
    4.5.1 确定指标权重  51-56
    4.5.2 计算综合评价值  56-58
5 商业银行海外并购贷款风险评估模型的应用  58-71
  5.1 模型的作用  58
  5.2 模型应用举例  58-71
    5.2.1 案例背景  58-60
    5.2.2 评估过程  60-66
    5.2.3 评估结果分析  66-71
6 商业银行海外并购贷款风险的控制  71-77
  6.1 正确对待商业银行海外并购贷款风险  71-72
  6.2 团队建设  72-73
  6.3 制度建设  73-74
  6.4 单笔贷款风险的控制措施  74-77
    6.4.1 贷前阶段  74-75
    6.4.2 贷中阶段  75-76
    6.4.3 贷后阶段  76-77
7 结论  77-79
  7.1 研究结论  77
  7.2 研究展望  77-79
参考文献  79-82
致谢  82-83
个人简历  83

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行 > 商业银行（专业银行）
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