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我国影子银行的发展及其监管问题研究

作　者: 李阳
导　师: 何桢; 孙利国
学　校: 天津大学
专　业: 公共管理
关键词: 影子银行 金融创新 金融监管
分类号: F832.3
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
下　载: 2次
引　用: 0次
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内容摘要


金融市场是现代经济的重要组成部分，对促进经济发展起到举足轻重的作用。自上世纪70以来，随着金融一体化、金融全球化的浪潮，世界经济逐步连为相互影响的整体，并且随着世界经济的逐步发展，资本市场也正逐步地发展扩张，在此过程中形成了一批游离于监管之外的特殊金融机构，由于它行使了与银行相类似的职能，学者们形象地将其称之为“影子银行”，这一类金融机构几乎不受监管，于是它的发展壮大隐藏了极大的系统性风险，2008年暴发了全球性的金融危机，许多学者都把“影子银行”当成导致金融危机的“元凶”，各国也纷纷提高了对其的关注度。本文的写作目的是希望通过对影子银行以及其监管进行系统的研究，分析我国当前影子银行的发展情况，以及我国金融监管的现状，为完善金融监管提出相应的建议。通过对中外文献的系统性研究，运用历史分析和比较分析相结合的方法进行剖析。文章的特点在于选择政府监管为视角，经过对各国影子银行监管模式的经验梳理、总结，得出适合我国具体国情的影子银行监管方案，并引用，“厦门融典”案的案例，进行了深入的事实论证。研究表明我国对于影子银行的监管存在以下问题：金融监管存在真空地带、金融监管制度抑制了金融创新、金融监管过程忽视风险性监管、金融监管不透明、披露机制不健全、金融监管内部控制制度和行业自律制度薄弱。为了解决上述问题，在这篇文章中，我们提出以下建议：合理地把握金融监管与金融创新的关系、加强对整个金融行业的审慎监管、建立各监管机构间的协调机制以及完善金融业的法律建设。

全文目录


中文摘要  3-4
ABSTRACT  4-7
第一章 引言  7-13
  1.1 问题的提出  7-8
  1.2 研究综述  8-11
    1.2.1 研究综述  8-9
    1.2.2 研究综述  9-11
  1.3 写作思路  11-12
  1.4 研究方法  12-13
第二章 影子银行的理论概述  13-18
  2.1 影子银行的概念及其主要形式  13-14
  2.2 影子银行的发展  14-16
  2.3 影子银行的特点  16-18
第三章 西方国家对影子银行的监管比较  18-29
  3.1 西方各国对影子银行的监管情况  18-25
    3.1.1 美国对影子银行的监管情况  18-20
    3.1.2 英国对影子银行的监管情况  20-22
    3.1.3 德国对影子银行的监管情况  22-24
    3.1.4 日本对影子银行的监管情况  24-25
  3.2 金融危机前后各国金融监管模式的比较  25-29
    3.2.1 金融危机前各国的金融监管  25-27
    3.2.2 金融危机后各国的金融监管  27-29
第四章 我国的影子银行监管及其存在问题  29-43
  4.1 我国的影子银行体系概述  29-33
    4.1.1 中外影子银行的区别  29-30
    4.1.2 我国影子银行的主要表现形式  30-33
  4.2 我国的金融监管体制  33-35
    4.2.1 我国金融监管体制的历史演进  33-34
    4.2.2 我国现行的金融监管体系  34-35
  4.3 我国对影子银行的监管  35-38
    4.3.1 对影子银行监管的现状  35-37
    4.3.2 案例分析——以“厦门融典”为例  37-38
  4.4 我国对影子银行的监管存在的问题  38-43
    4.4.1 金融监管存在真空地带  39-40
    4.4.2 金融监管制度抑制了金融创新  40
    4.4.3 金融监管的过程忽略风险监管  40-41
    4.4.4 金融监管不透明信息披露机制不健全  41
    4.4.5 金融监管内部控制制度和行业自律制度薄弱  41-43
第五章 完善我国影子银行监管的措施  43-45
  5.1 合理地把握金融监管与金融创新的关系  43
  5.2 加强对整个金融行业的审慎监管  43-44
  5.3 建立各监管机构间的协调机制  44
  5.4 完善金融业的法律建设  44-45
结论与展望  45-46
参考文献  46-48
致谢  48

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行
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