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N银行黑龙江省分行操作风险管理问题研究

作　者: 徐良
导　师: 焦方义
学　校: 黑龙江大学
专　业: 工商管理
关键词: 商业银行 操作风险 风险管理
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
下　载: 9次
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内容摘要


当前，中国日益融入全球经济金融一体化，商业银行即将全面开放，商业银行面临的风险日趋复杂多变；《巴塞尔新资本协议》已经公布实施，商业银行风险监管更加严格；未来银行业的竞争将集中在风险管理能力上，风险管理能力构成银行核心竞争力的核心元素。但多年以来我国商业银行重信贷风险，轻操作风险管理模式导致国内商业银行不良资产屡有反弹。操作风险管理形式日益严峻。因此，尽快构筑起健全、有效的操作风险管理体系，全面提升操作风险管理水平成为我国商业银行亟待回答和解决的问题。本文针对N银行黑龙江省分行的操作风险管理问题进行了研究，在对黑龙江省分行的操作风险管理基本情况进行全面阐述的基础上，对黑龙江省分行在操作风险管理中存在的问题及成因进行了深入的分析和探讨，在借鉴国内外大型商业银行相关的操作风险管理经验的基础上提出了黑龙江省分行操作风险管理问题的对策。

全文目录


中文摘要  4-5
Abstract  5-9
绪论  9-15
  一、论文研究的背景和意义  9-10
  二、国内外研究现状  10-14
  三、篇章结构  14
  四、研究方法  14-15
第一章 商业银行操作风险概述  15-24
  第一节 商业银行风险管理概述  15-16
    一、商业银行风险管理  15
    二、商业银行风险管理内容  15-16
  第二节 操作风险简介  16-21
    一、操作风险内涵  16-21
    二、操作风险管理的主要内容  21
  第三节 操作风险识别与评估  21-23
    一、操作风险识别  21
    二、操作风险与控制自我评估  21-22
    三、操作风险关键风险指标  22-23
  本章小结  23-24
第二章 N 银行黑龙江省分行操作风险管理现状及问题分析  24-39
  第一节 N 银行黑龙江省分行发展现状简介  24-25
    一、N 银行简介  24
    二、N 银行发展战略  24-25
    三、N 银行黑龙江省分行基本情况  25
  第二节 N 银行黑龙江省分行操作风险管理现状  25-32
    一、操作风险的定义  26
    二、N 银行操作风险管理流程  26
    三、N 银行操作风险管理机构  26-29
    四、N 银行操作风险识别方法  29
    五、N 银行操作风险识别点  29-32
  第三节 N 银行黑龙江省分行操作风险问题  32-35
    一、会计操作风险存在问题  33
    二、信贷业务操作风险存在问题  33-34
    三、操作风险报告存在问题  34
    四、操作风险损失数据收集存在问题  34
    五、关键风险指标监控存在问题  34-35
    六、IT 风险监控及报告存在问题  35
  第四节 N 银行黑龙江省分行操作风险问题成因分析  35-38
    一、操作风险管理理念片面  35-36
    二、操作风险管理人才缺乏  36
    三、操作风险管理手段滞后  36
    四、操作风险管理文化尚未形成  36
    五、操作风险管理制度建设及执行不力  36-37
    六、内控制度不完备  37-38
  本章小结  38-39
第三章 国内外金融机构操作风险管理及其启示  39-44
  第一节 国内外大型商业银行操作风险管理  39-41
    一、国内银行操作风险管理  39-40
    二、国外银行操作风险管理  40-41
  第二节 操作风险管理的启示  41-43
    一、完善操作风险管理文化  41-42
    二、加快信息化体系建设  42
    三、加快操作风险度量  42-43
    四、加快建立全面风险管理体系  43
  本章小结  43-44
第四章 完善 N 银行黑龙江省分行操作风险管理措施及保障  44-58
  第一节 操作风险管理的体系建设原则  44-46
    一、完善操作风险管理体系必要性  44-45
    二、完善操作风险管理体系原则  45-46
  第二节 完善操作风险管理措施  46-51
    一、规范经营行为  46-48
    二、持续监测风险  48-49
    三、健全风险管理组织体系  49-50
    四、推进风险考核评价相关工作  50
    五、抓好操作风险评估等管理工具的应用  50-51
  第三节 完善操作风险管理保障措施  51-56
    一、强化风险管理文化培育  51-52
    二、建立相关的操作风险指标体系  52-53
    三、加快员工队伍建设  53-54
    四、完善操作风险考核与评价  54-55
    五、加强操作风险损失事件统计工作  55-56
    六、提升内控水平  56
  本章小结  56-58
结论  58-59
参考文献  59-62
致谢  62

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