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城商行全面风险管理体系的构建研究-以XX城商行为例

作 者: 宋万岩
导 师: 张宏
学 校: 山东大学
专 业: 工业工程
关键词: 中小银行 风险管理 体系 构建 策略
分类号: F832.33
类 型: 硕士论文
年 份: 2013年
下 载: 45次
引 用: 0次
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内容摘要


随着近年来我国经济的高速增长,城市商业银行也得到很快发展,它对地方经济建设,尤其是对中小企业的支持,发挥了重要作用。作为中小企业资金支持的强大后盾,我国城商行在社会发展过程中扮演着越来越重要的角色。在资产规模、存贷款等各类业务快速发展的同时,城商行的发展质量还需进一步提高,其风险管理措施还需继续加强。银行作为经营货币的特殊企业,在应对风险方面,绝不可以只考虑一个部门或者部分业务,需要从全局出发,从企业的整体去发掘风险、识别风险、分析风险、管理风险,也就是必须要做到风险的全面性掌控(Enterprise Risk Management,简称ERM)。所谓的ERM指的就是对银行内部各级机构的业务、各级业务的类别都需要做好风险的掌控。因为ERM在风险抵御和防范方面存在一定的优势,所以它作为现阶段国际方面金融机构风险防范和管理的发展趋向。作为我们国家商业金融机构将来面临的变革方向,ERM风险管理机制的建立健全很有必要,尤其是商业银行一定要将其经营、管理理念、思维以及技术引入进来,以便于企业风险的有效规避,同时商业银行需要创建起适合自身的风险管理系统、风险级别评估机制以及适当的数据库,这一系列软件设施的配套,将有利于企业风险的有效防范,有力推动银行业绩的快速增长,以确保银行的健康持续发展。首先,阐述了课题的研究背景、研究方法及意义,然后主要回顾了国内外银行风险管理相关理论和文献研究,在第三部分结合案例,针对我国城市商业银行风险管理中存在的问题作出详细分析,然后针对存在的问题,结合案例论述XX城商行实施全面风险管理的必然性;在《新巴塞尔协议》的基础上,设计了XX城商行全面风险管理体系的框架,论述了如何从风险管理系统组织架构、风险管理流程、风险管理技术与工具、风险管理信息系统、风险管理文化等方面构建XX城商行的全面风险管理体系;最后总结了本研究的内容,得出本研究的主要结论;之后,指出了本文的研究不足,及对未来研究的展望。

全文目录


摘要  8-9
ABSTRACT  9-10
第1部分 导论  10-14
  1.1 论文的背景与意义  10-11
  1.2 论文的内容与思路  11-12
  1.3 研究方法  12-13
  1.4 论文的创新与不足  13-14
    1.4.1 论文的创新  13
    1.4.2 论文的不足之处  13-14
第2部分 文献综述  14-18
  2.1 国外文献综述  14-15
  2.2 国内文献综述  15-18
第3部分 城商行全面风险管理的现状及问题  18-29
  3.1 城商行全面风险管理的现状  18-22
  3.2 XX城商行风险管理的现状  22-25
    3.2.1 XX城商行风险管理发展历程  22-23
    3.2.2 XX城商行的全面风险管理现状  23-25
  3.3 XX城商行风险的管理存在的问题  25-29
    3.3.1 缺失全面风险管理文化  25-26
    3.3.2 风险管理技术方法和工具落后  26-27
    3.3.3 风险管理流程执行不力  27
    3.3.4 风险管理信息系统建设滞后  27-29
第4部分 XX城商行全面风险管理体系构建  29-41
  4.1 XX城商行的全面风险管理体系构建的原则  29-30
  4.2 XX城商行风险管理组织架构  30-41
    4.2.1 构建全面风险管理的流程  31-33
    4.2.2 构建全面风险管理信息系统  33-36
    4.2.3 构建全面风险管理技术体系  36-39
    4.2.4 构建全面风险管理文化  39-41
第5部分 结论与展望  41-44
  5.1 研究结论  41-42
  5.2 未来研究展望  42-44
参考文献  44-47
致谢  47-48
学位论文评阅及答辩情况表  48

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