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后危机时代中国金融创新研究

作　者: 刘迎春
导　师: 范德成
学　校: 哈尔滨工程大学
专　业: 管理科学与工程
关键词: 金融创新 后金融危机时代 金融创新模式
分类号: F832
类　型: 博士论文
年　份: 2013年
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内容摘要


中国是一个拥有十三亿人口的大国，一方面对资本的需求巨大，另一方面形成储蓄的能力也同样强大，因而高效的金融中介就显得必不可少，金融系统已成为支撑中国经济高速发展的基本元素。然而，现实是中国金融系统的金融创新能力和服务水平与市场的需求相比还有很大差距。中国金融业发展的市场环境在迅速变化，客户的需求从传统的简单业务向创新型的金融服务转变，从单一的产品向一揽子的综合金融服务转变。从规模上看，中国金融市场已经在国际金融市场占有一席之地，但从金融服务的供给角度看，中国金融市场的主要问题是创新能力不足，导致产品单一，不能满足经济快速增长和经济结构的迅速变化的需要。当我们还在思考如何提高中国金融系统创新能力的时候，百年一遇的全球性金融危机席卷世界，失控的金融创新正是本次危机的元凶。整个西方世界的金融体系在金融危机之后发生了深刻变革，对于处于经济转型时期的中国而言，吸收借鉴发达国家金融创新发展中经验教训，谋划后金融危机时代金融创新发展策略成为当务之急，本文的研究正是在这样的背景完成的。本文从分析我国金融创新发展现状入手，阐明我国当前我国金融创新的特征及存在的问题，进而对后危机时代金融创新发展趋势和我国的金融创新需求进行分析，以此为基础对后危机时代我国金融创新模式选择加以研究，最后从动力机制、运行机制和激励机制等层面对我国金融创新进行机制研究，进而提出后危机时代我国金融创新策略与保障措施。本文的主要工作和创新如下：第一，对我国金融创新的现状、特征及存在的问题进行分析。通过梳理金融创新理论对金融创新进行重新定义；通过对我国金融创新发展现状的回顾，归纳出我国金融创新特征；在特征归纳的基础上，对我国金融创新发展的主要障碍因素进行了分析；分析我国金融深化发展趋势及金融创新对经济增长的作用。通过经验研究发现金融深化和金融创新对我国经济发展的促进作用有弱化趋势，进而指出，加快金融创新和金融市场制度改革，提高金融市场的资源配置效率，是保障我国经济持续快速发展的当务之急。第二，对后金融危机时代金融创新的发展趋势进行研究。从金融危机爆发的原因可以看出，金融创新并不是金融危机爆发的根本原因。金融创新只是危机传播的一个媒介和一种手段。在后危机时代，由于危机带来的一系列冲击和影响，金融创新的发展将出现一系列变化，主要表现在流动性、资产定价、杠杆化、包装、信用评价、监管等六个方面。第三，对后危机时代我国金融创新需求进行研究。从金融机构、金融市场、整体经济发展等多个层面分别剖析了对金融创新的需求，进而阐明了加快推进金融创新在国家经济生活中的重要意义。第四，对后危机时代我国金融创新模式选择进行研究。对金融创新模式的含义和分类进行了阐释，并对我国金融创新模式的演进以及后危机时代的创新模式选择进行了理论分析并针对有关问题提出对策建议。第五，进行金融创新机制分析。通过结构方程模型分析方法，考察各动力要素对金融创新的影响。分析结论表明：完善的金融市场对金融创新具有正向作用；政府支持程度对金融创新具有正向作用；创新意识既可直接作用于金融创新，也可通过影响创新主体需求和金融市场对金融创新产生间接影响；创新主体需求不会直接刺激金融创新。最后，对金融创新运行机制和激励机制进行研究。第六，对后危机时代我国金融创新发展策略进行研究。结合后危机时代金融创新的时代特点和我国的金融创新发展现状，分别对金融创新的策略定位、产品创新策略、组织创新策略、制度创新策略以及金融创新的保障措施建设等问题进行了系统研究。

全文目录


摘要  5-7
Abstract  7-14
第1章 绪论  14-31
  1.1 论文研究的背景、目的和意义  14-18
    1.1.1 论文研究的背景  14-17
    1.1.2 论文研究的目的和意义  17-18
  1.2 国内外研究现状及评述  18-28
    1.2.1 国外研究现状  18-24
    1.2.2 国内研究现状  24-26
    1.2.3 国内外研究现状评述  26-28
  1.3 论文的研究思路、主要内容和研究方法  28-29
    1.3.1 论文的总体研究思路  28
    1.3.2 论文的主要内容  28-29
    1.3.3 论文采用的研究方法  29
  1.4 论文的创新之处  29-31
第2章 我国金融创新的现状分析  31-54
  2.1 金融创新的内涵  31-37
    2.1.1 金融创新的含义  31-33
    2.1.2 金融创新的内容  33-34
    2.1.3 金融创新与相关概念的区别  34-37
  2.2 我国金融业发展与金融创新现状  37-48
    2.2.1 我国金融业发展  37-43
    2.2.2 我国金融创新的现状  43-45
    2.2.3 我国金融创新特征与问题  45-48
  2.3 我国金融创新对经济增长的作用分析  48-53
    2.3.1 影响因素分析  48-49
    2.3.2 计量模型构建  49-51
    2.3.3 计量结果  51-52
    2.3.4 分析结论  52-53
  2.4 本章小结  53-54
第3章 后危机时代金融创新发展趋势研究  54-73
  3.1 后危机时代的内涵  54-58
    3.1.1 金融危机的爆发及国际社会应对危机的措施  54-56
    3.1.2 后危机时代来临  56-58
  3.2 金融危机的影响与教训  58-65
    3.2.1 金融危机对全球经济的影响  58-59
    3.2.2 金融危机产生的原因  59-64
    3.2.3 金融危机的教训  64-65
  3.3 后危机时代金融创新的发展趋势  65-71
    3.3.1 金融创新与金融危机的关系  65-68
    3.3.2 金融创新的未来发展趋势  68-71
  3.4 本章小结  71-73
第4章 后危机时代我国金融创新需求研究  73-91
  4.1 金融机构发展对金融创新的需求研究  73-76
    4.1.1 金融创新与金融机构发展的关系  73-74
    4.1.2 商业银行发展对金融创新的需求  74-76
  4.2 金融市场发展对金融创新的需求研究  76-78
    4.2.1 金融创新与金融市场结构  76-77
    4.2.2 金融创新与资本形成  77-78
  4.3 经济增长对金融创新的需求研究  78-87
    4.3.1 金融创新促进经济增长的微观机制  79-83
    4.3.2 金融创新促进经济增长的宏观机制  83-87
  4.4 创新型国家建设对金融创新的需求研究  87-90
    4.4.1 技术创新各阶段的金融需求  88-89
    4.4.2 金融创新促进技术创新的机制  89-90
  4.5 本章小结  90-91
第5章 后危机时代我国金融创新模式选择  91-101
  5.1 金融创新模式及分类  91-96
    5.1.1 金融创新模式内涵  91
    5.1.2 金融创新模式分类  91-96
  5.2 金融创新模式演进  96-97
    5.2.1 西方发达国家金融创新模式演进  96
    5.2.2 中国金融创新模式演进  96-97
  5.3 后危机时代我国金融创新模式选择  97-100
    5.3.1 金融制度创新模式选择  98-99
    5.3.2 金融产品创新模式选择  99-100
  5.4 本章小结  100-101
第6章 我国金融创新的机制研究  101-113
  6.1 我国金融创新的动力机制  101-109
    6.1.1 金融创新的动力要素构成  101-103
    6.1.2 金融创新动力的结构方程模型构建  103-105
    6.1.3 金融创新动力的结构方程模型验证  105-109
  6.2 金融创新的运行机制分析  109-110
    6.2.1 利益驱动机制  109
    6.2.2 市场竞争机制  109
    6.2.3 市场合作机制  109-110
    6.2.4 学习机制  110
    6.2.5 决策机制  110
  6.3 金融创新的激励机制分析  110-112
    6.3.1 金融创新的产权激励  110-111
    6.3.2 金融创新的市场激励  111
    6.3.3 金融创新的政府激励  111-112
    6.3.4 金融创新的内部激励  112
  6.4 本章小结  112-113
第7章 后危机时代的我国金融创新策略与保障措施  113-124
  7.1 我国金融创新策略的定位  113
  7.2 后危机时代的我国金融创新策略  113-118
    7.2.1 我国金融产品创新策略  113-115
    7.2.2 我国金融组织创新策略  115-116
    7.2.3 我国金融制度创新策略  116-118
  7.3 后危机时代的我国金融创新的保障措施  118-123
    7.3.1 金融创新的推进体系建设措施  118-120
    7.3.2 金融创新的监管体系建设措施  120-123
  7.4 本章小结  123-124
结论  124-126
参考文献  126-133
攻读博士学位期间发表的论文和取得的科研成果  133-134
致谢  134-136
个人简历  136

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行
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