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国有商业银行对外贸企业供应链融资模式探究-以A银行针对H集团供应链融资方案设计为例
作 者: 郑鑫
导 师: 陈东平
学 校: 南京农业大学
专 业: 工商管理
关键词: 国有商业银行 外贸企业 供应链融资 方案
分类号: F832.4
类 型: 硕士论文
年 份: 2013年
下 载: 4次
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内容摘要
随着我国市场经济和改革开放的不断推进,我国外贸企业在国有经济中的作用越来越不可或缺。但近几年来,外贸企业的融资遇到瓶颈,无论外贸企业的规模大小,“融资难”已成为外贸企业面临的共同问题。作为中小型外贸企业,受自身实力和信用限制,靠自身力量向银行融资难度较大。作为大型外贸企业,为应付上下游中小企业资金需求,垫付现金量极大;同时为拓宽盈利渠道,增加投资,资金需求量进一步扩大。由于银企彼此之间信息不对称,商业银行为防范风险,对小型外贸企业避而远之,对大型外贸企业又存在着想贷但不敢贷的困惑。不过,商业银行都清楚地明白,大型外贸企业可以给银行带来巨大的贸易结算量,特别是国际结算业务,对商业银行提升海内外知名度,扩大产品覆盖率,有着强大的吸引力。终于,有部分银行打破尴尬,干脆弱化真实融资背景,仅为争抢结算份额而大量注入流动资金贷款的现象,扰乱了市场秩序。如何规范银行间的有序竞争,在合法合规的基础上为企业谋得良好的融资渠道,已经成为金融界和企业界必须面对和亟待解决的重大课题。因此,一种新型的融资模式在这样的情形下应运而生——供应链金融。供应链金融的产生和发展能够有效地解决上述问题,它将银行融资产品注入到供应链的某个环节,既能解决供应链上下游中小企业融资难的问题,又能解决大型企业资金流占用问题,促进供应链上各个要素和参与者的平衡发展。在本文中,笔者根据自己工作过程中的实际案例,通过对在各自行业内具有代表性的A银行对H集团的供应链融资方案设计,一方面阐述了供应链融资在实践当中遇到的各种问题,其中包含银行、企业等不同方面的问题;另外一方面,通过分析案例当中H集团为核心企业的外贸行业供应链中上下游企业不同的融资需求,结合A银行现有融资产品,对H集团分别进行上游供应链融资方案设计和下游供应链融资方案设计。笔者认为,A银行通过给H集团提供更加灵活的供应链融资方案,对挽回流失的结算份额起到一定的作用。因为A银行和H集团在各自行业内具有代表性,故笔者认为A银行针对H集团的融资方案可以使用于外贸行业其他客户,对今后的工作有指导作用和实际意义。
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全文目录
目录 4-6 图表目录 6-7 摘要 7-8 ABSTRACT 8-10 第1章 绪论 10-16 1.1 研究背景 10 1.2 问题的提出 10-13 1.3 研究目的 13 1.4 思路与安排 13-16 第2章 供应链融资相关理论 16-22 2.1 国内外研究综述 16-18 2.2 供应链融资含义以及特点 18-20 2.3 供应链融资的实践与优势 20-22 2.3.1 供应链融资模式的实践兴起 20-21 2.3.2 供应链融资模式的优势分析 21-22 第3章 国内外贸企业与供应链融资的历史和现状 22-28 3.1 国内外贸企业发展现状及融资情况 22-23 3.2 银行对国内外贸企业现有的融资模式 23-24 3.3 供应链融资在国内外贸企业融资中的使用现状 24-28 3.3.1 供应链融资在国内的发展尚处于初级阶段 24 3.3.2 A银行对外贸企业采取供应链融资的可行措施 24-28 第4章 H集团供应链融资方案设计 28-40 4.1 H集团与A银行的合作历史 28-32 4.1.1 H集团基本情况介绍 28-29 4.1.2 H集团财务情况分析 29-31 4.1.3 H集团融资需求 31-32 4.2 H集团与银行合作情况分析 32-33 4.3 H集团供应链融资方案设计 33-40 4.3.1 H集团上、下游供应商融资需求 33 4.3.2 针对H集团设计的供应链融资产品描述 33-40 第5章 供应链融资方案推广的积极作用及面临主要问题 40-48 5.1 H集团供应链融资方案对A银行的积极作用 40-42 5.1.1 A银行供应链融资方案优势 40 5.1.2 A银行供应链融资方案可解决的现实问题 40-41 5.1.3 A银行对H集团实施供应链融资方案后的实际成果 41-42 5.2 H集团供应链融资方案可能涉及的问题 42-44 5.2.1 本方案设计中存在的融资风险 42-43 5.2.2 本方案融资风险反映出的几点问题及对策 43-44 5.3 供应链融资推广到其他外贸企业可能面临的问题 44-46 5.3.1 核心企业的主要问题 44-45 5.3.2 上下游企业面临的主要问题 45 5.3.3 银行面临的主要问题 45-46 5.4 可行性综合建议 46-48 第6章 结论与展望 48-50 6.1 主要结论 48 6.2 创新点 48 6.3 未来展望 48-50 参考文献 50-54 致谢 54
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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 信贷
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