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银行业关联交易风险管理分析及对策建议
作 者: 周圆
导 师: 康书生
学 校: 河北大学
专 业: 金融学
关键词: 银行业关联交易 非公允 风险控制
分类号: F832.33
类 型: 硕士论文
年 份: 2013年
下 载: 10次
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内容摘要
随着商业银行股份制改造上市以及银行业综合经营,我国银行业关联交易已较为普遍。非公允关联交易和过度关联交易存在较大的危害性。监管部门已将银行业关联交易作为一项监管重点。当前,如何完善立法,加强监管,完善内控,已成为防范银行业关联交易风险的当务之急。本文共分五个部分。第一部分是引言。概括了银行业关联风险管理的理论意义及现实意义。第二部分银行业关联交易及其风险概述。本部分主要概括不同监管规则下我国银行业关联方、关联交易的界定;对关联交易进行分类;以及界定了非公允关联交易,概括了非公允关联交易风险。银行业非公允关联交易危害较大,须对其加强监管,有效控制。第三部分介绍我国银行业关联交易的发展与现状。本部分较为细致地分析了建设银行2009-2012年关联交易规模及特点,补充分析了工商银行,中国银行,农业银行2009-2012年关联交易状况;分析结果显示我国银行业关联交易管理环境较为复杂,银行业关联交易已成为监管重点,但具体管理措施仍须改善。第四部分分析了银行业关联交易风险管理现状。分析结果显示现行关联交易相关规定不够明确,严格;现行分业监管模式不适应银行业的综合经营;对银行业非公允关联交易处罚过轻等;银行业关联交易风险内控机制不健全。第五部分针对银行业关联交易风险控制存在的问题,从外部监管和内部管理两个方面提出对策和建议:加强立法,形成全面、系统、严格的法律法规体系;严格监管;建立清晰,流畅的监管体系;完善银行内控。
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全文目录
摘要 5-6 Abstract 6-9 第1章 引言 9-15 1.1 理论意义 9-11 1.2 现实意义 11-13 1.2.1 产业资本与金融资本融合 11 1.2.2 股份制改造和金融对外开放 11-12 1.2.3 商业银行综合经营 12-13 1.3 研究方法 13 1.4 创新点 13-15 第2章 银行业关联交易及其风险概述 15-22 2.1 银行业关联方的界定 15-16 2.2 银行业关联交易的界定 16 2.3 银行业非公允关联交易的界定 16-17 2.4 银行业关联交易风险 17-22 2.4.1 交易风险及蔓延 17-18 2.4.2 道德风险 18-20 2.4.3 监管风险 20-22 第3章 我国银行业关联交易现状 22-28 3.1 银行业关联交易现状概述 23 3.2 建设银行关联交易分析 23-28 3.2.1 建设银行关联方 24-25 3.2.2 建设银行关联交易规模 25-28 第4章 银行业关联交易风险管理概况及问题 28-43 4.1 银行业关联交易的外部监管现状 28-29 4.2 外部监管存在问题 29-33 4.2.1 法律体系不完善、处罚过轻 29-30 4.2.2 综合经营同分业监管的矛盾 30-32 4.2.3 信息披露不充分 32-33 4.3 银行业内部关联交易管理现状 33-34 4.4 银行内部管理存在的问题 34-36 4.4.1 关联方范围难以确定 34 4.4.2 动态监管指标难以及时掌握 34-36 4.4.3 内控制度尚不健全 36 4.5 银行业关联交易面临的新问题 36-43 4.5.1 汇金公司地位争论 36-39 4.5.2 金融国际化 39-41 4.5.3 银行产品创新 41-42 4.5.4 地方政府融资 42-43 第5章 银行业关联交易风险管理建议 43-51 5.1 加强外部监管方面的建议 43-47 5.1.1 完善银行业关联交易立法 43-44 5.1.2 加大及时处罚力度 44-45 5.1.3 健全综合经营风险监管 45-46 5.1.4 完善信息披露制度 46-47 5.2 完善银行内控制度方面的建议 47-51 5.2.1 健全银行合规文化建设 47-49 5.2.2 健全风险内控制度 49-50 5.2.3 建立风险防火墙 50-51 参考文献 51-53 致谢 53
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