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《巴塞尔资本协议Ⅲ》下的银行风险监管对策研究
作 者: 王清
导 师: 王凯伟
学 校: 湘潭大学
专 业: 公共管理
关键词: 《巴塞尔资本协议Ⅲ》 银行 风险监管
分类号: F832.33
类 型: 硕士论文
年 份: 2012年
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内容摘要
以2007年次级债务危机为导火线,世界范围内爆发了一场旷日持久、牵涉甚广的金融危机,给世界各国的经济发展带来了巨大而长远的影响。深究此次危机的根源和原因,可谓仁者见仁智者见智,但只有求根溯源,才能以史为鉴,防微杜渐,更好地促进各国经济的发展。随着资金融通的不断市场化和中央银行对利率调控手段的运用,利率变化的频率和幅度会进一步加快和扩大,从而银行所面临的利率风险也将进一步增大。犯罪种类和手段日益多样,造成的经济损失和影响也不断扩大,尤其是由于银行内部原因造成的金融欺诈和盗窃案件,使银行资金遭受损失的风险进一步加大。加强对商业银行风险监管的研究对于实践科学发展观重要思想,治理和优化经济发展环境,推进财政改革和建立公共财政体制框架,进而更好地促进依法理财,强化财政职能具有较大的理论价值和现实意义。为了加强对银行业金融监管,提高我国银行对风险的抵御能力,创建更加稳定的金融体系,巴塞尔银行监管委员会通过了国际银行资本监管改革新规,即《巴塞尔资本协议Ⅲ》。在世界经济处于尚不明朗的恢复期,《巴塞尔资本协议Ⅲ》对各国银行业乃至世界经济的复苏将会带来怎样的影响,在金融界中不乏争议的声音。本文立足于《巴塞尔资本协议Ⅲ》颁布和世界经济处于恢复期的宏观背景,分析新规对于世界主要经济体的影响,探索了《巴塞尔资本协议Ⅲ》下我国银行风险监管存在着信用风险、市场风险、流动风险、经营风险、制度风险等,从风险监管理念有偏差、风险监管机制不健全、风险识别衡量水平不先进、风险监管监控体系不完善、风险监管人才队伍素质不齐等方面分析了银行风险监管存在问题的原因,并在此基础上,阐述我国银行业对新规的应对措施,探讨我国商业银行风险未来的新发展方向,包括革新银行风险监管的理念、健全银行风险监管的体制、完善银行风险监管的机制、创新银行风险监管的方式方法等方面。
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全文目录
摘要 4-5 Abstract 5-9 第1章 绪论 9-16 1.1 选题背景与意义 9-10 1.1.1 选题背景 9 1.1.2 选题意义 9-10 1.2 国内外研究综述 10-12 1.2.1 国外研究现状及简评 10-11 1.2.2 国内研究现状及简评 11-12 1.3 研究思路与研究方法 12-14 1.3.1 研究思路 12-13 1.3.2 研究方法 13-14 1.4 研究的主要内容及本文的创新点 14-16 1.4.1 研究内容 14 1.4.2 本文的创新点 14-16 第2章 《巴塞尔资本协议Ⅲ》下银行风险监管的理论阐释 16-27 2.1 《巴塞尔资本协议Ⅲ》及其基本概念介绍 16-19 2.1.1 《巴塞尔资本协议Ⅲ》的提出背景 16-17 2.1.2 《巴塞尔资本协议Ⅲ》的主要内容及影响 17-19 2.2 银行风险监管及其相关概念界定 19-21 2.2.1 风险与银行风险监管 19 2.2.2 银行风险监管的基础理论 19-21 2.3 《巴塞尔资本协议Ⅲ》与银行风险监管的相关性分析 21-27 2.3.1 《巴塞尔资本协议Ⅲ》对银行风险监管的要求 21-24 2.3.2 《巴塞尔资本协议Ⅲ》对银行风险监管的影响 24-25 2.3.3 《巴塞尔资本协议Ⅲ》对中国的适用性 25-27 第3章 《巴塞尔资本协议Ⅲ》下我国银行风险监管存在的问题及原因 27-34 3.1 《巴塞尔资本协议Ⅲ》下我国银行风险监管存在的问题 27-30 3.1.1 我国银行监管存在着信用风险 27 3.1.2 我国银行监管存在着市场风险 27-28 3.1.3 我国银行监管存在着流动风险 28 3.1.4 我国银行监管存在着经营风险 28-29 3.1.5 我国银行监管存在着制度风险 29-30 3.2 《巴尔塞资本协议Ⅲ》下我国银行风险监管存在问题的的原因 30-34 3.2.1 风险监管理念有偏差 30 3.2.2 风险监管机制不健全 30-31 3.2.3 风险识别衡量水平不先进 31-32 3.2.4 风险监管监控体系不完善 32-33 3.2.5 风险监管人才队伍素质不齐 33-34 第4章 《巴塞尔资本协议Ⅲ》下我国银行风险监管发展的新方向 34-42 4.1 革新银行风险监管的理念 34-36 4.1.1 培育良好的银行风险监管文化 34-35 4.1.2 遵循银行风险监管的基本原则 35-36 4.2 健全银行风险监管的体制 36-37 4.2.1 建立独立的银行风险监管组织结构 36-37 4.2.2 加强银行风险监管人才队伍建设 37 4.2.3 建立完善的银行信贷监管体系 37 4.3 完善银行风险监管的机制 37-39 4.3.1 建立银行风险监管资本补充机制 37-38 4.3.2 建立银行风险识别机制 38-39 4.3.3 完善银行风险监管的内控机制 39 4.4 创新银行风险监管的方式方法 39-42 4.4.1 规范银行风险监管的信息披露 39-40 4.4.2 重视银行风险计量方法的开发与应用 40-42 结束语 42-43 参考文献 43-45 致谢 45-46 攻读硕士学位期间公开发表的论文 46
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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行 > 商业银行(专业银行)
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