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我国商业银行监管评级体系研究

作 者: 童欣
导 师: 严法善
学 校: 复旦大学
专 业: 金融学
关键词: 商业银行 分级监管 风险管理 评级指标
分类号: F832.2
类 型: 硕士论文
年 份: 2011年
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内容摘要


商业银行诞生以来,风险就与之相伴、形影不离。尤其是20世纪90年代以来,在经济、金融全球化深入发展的基础上,金融创新层出不穷。由于各国对银行的监管和风险管理水平难以适应银行飞速发展的业务的需要,金融危机也呈现出不断增长的势头。随着金融全球化,金融自由化趋势的加强,对我国商业银行的有效监管显得格外重要,监管评级体系是对商业银行开展分类监管、有效监管的重要环节,在一定程度上代表着一个国家的银行业监管水平。我国对商业银行开展监管评级制度的时间不长,但是发展却非常迅速。随着金融业的逐步开放,监管当局积极探索监管评级体系的构建,逐步引入对银行的监管评级制度,并在实践中取得了积极的成效。本文针对我国商业银行面临的风险,结合商业银行相关监管理论和评级体系,借鉴发达国家商业银行监管评级体系的广泛实践经验,分析我国现有商业银行监管评级体系在实际风险评估中的合理性与适时性,综合运用相关计量模型和算法,力求不断完善评级体系,为有效识别和度量商业银行面临的风险提供科学易行的监测诊断工具,从而为监管当局准确把握商业银行风险状况,并有针对性的采取有效监管措施提供依据,促进银行业的分级分类监管,防范和化解银行机构总体风险,维护金融体系安全。同时,也对进一步深入研究商业银行风险评价指标体系具有借鉴和参考价值。

全文目录


摘要  4-5
Abstract  5-6
第一章 绪论  6-12
  第一节 研究的背景和意义  6
  第二节 文献综述  6-10
  第三节 主要结构  10
  第四节 创新与不足  10-12
第二章 银行监管与评级理论基础  12-24
  第一节 银行监管理论  12-16
  第二节 银行评级原理、类别与方法  16-18
  第三节 商业银行监管评级概述  18-24
第三章 商业银行监管评级的国际发展经验  24-41
  第一节 发达国家和地区商业银行监管评级体系概述  24-25
  第二节 美国商业银行监管评级体系  25-32
  第三节 英国金融业风险评估体系  32-36
  第四节 中国香港地区商业银行监管评级体系  36-38
  第五节 发达国家商业银行监管评级有效实践和不足  38-41
第四章 我国商业银行监管评级体系概述  41-52
  第一节 我国商业银行监管评级体系的构建与发展  41-43
  第二节 《商业银行监管评级内部指引(试行)》简析  43-50
  第三节 我国商业银行监管评级实践  50-52
第五章 我国商业银行监管评级体系存在的不足和局限  52-59
  第一节 我国商业银行风险管理和监管体系与发达国家之间的比较  52-54
  第二节 我国商业银行监管评级体系存在的不足  54-59
第六章 完善我国商业银行监管评级体系的对策  59-66
  第一节 我国商业银行监管评级体系的改进  59-61
  第二节 多层次模糊综合评判法在综合评级中的应用  61-64
  第三节 趋势分析法在资本充足状况分析中应用  64-66
结论  66-67
参考文献  67-69
致谢  69-70

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 银行制度与业务
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