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我国商业银行跨境并购战略初探

作　者: 房佳
导　师: 袁志刚
学　校: 复旦大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行跨境并购路径实证分析
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要

自从2001年加入世界贸易组织以来,我国坚持更加积极的开放战略,更加主动地参与经济全球化。金融是现代经济的核心,2006年我国对外资银行全面开放人民币业务,标志着我国金融服务业进入了一个全新的时代。在我国金融市场加大对外开放的同时,我国商业银行也在深化改革,几大国有商业银行的改制上市进程已基本完成。面对世界范围内各大金融巨头日趋激烈的竞争,目前资本金充裕、盈利能力良好的大型中资商业银行应当加快全球化经营步伐,提高自身竞争力,并更好地为我国实体经济服务,而跨境并购正是一种积极的全球化扩张的手段。随着中资企业“走出去”战略和人民币国际化战略的持续推进,我国商业银行必须抓住前所未有的机遇,通过跨境并购的途径做大做强。本文主要围绕我国商业银行跨境并购的战略意义进行研究,并结合实证分析,对我国商业银行跨境并购的路径选择、效率提升和风险防范逐一进行了探讨。全文共分五部分,第一部分是导论,介绍了本文的选题背景和意义、商业银行并购和跨境并购的文献综述、本文的研究思路、创新与不足。第二部分首先对我国商业银行进行全球化经营的必要性进行分析,其次对我国银行进行跨境并购的战略意义进行了阐述,最后结合外资银行成功的跨境并购经验,对我国商业银行跨境并购的可行性进行了研究。第三部分首先介绍了我国商业银行海外扩张的历史和现状,然后对我国商业银行已经完成的跨境并购交易的特点进行了归纳。第四部分首先对我国大型银行的代表——中国工商银行的跨境并购历程进行剖析,其次对工行并购后的财务情况进行实证分析,并将其与农行、建行的财务数据进行比较。第五部分对我国商业银行未来跨境并购的具体路径进行探讨,对跨境并购的风险防范进行了分析,并对我国政府提出相关的政策建议。

全文目录

摘要  5-6
Abstract  6-7
第一章导论  7-14
  一、选题背景和意义  7
  二、相关文献综述  7-12
    1、基本概念  7-8
    2、并购动机研究  8-10
    3、并购效率研究  10-11
    4、国内研究进展  11-12
  三、本文的研究方法、创新与不足之处  12-14
    1、研究方法  12-13
    2、创新之处  13
    3、不足之处  13-14
第二章我国商业银行跨境并购的战略意义  14-24
  一、全球化经营的必要性  14-17
    1、我国对外贸易发展迅速  15
    2、寻找新的利润增长点  15-16
    3、促进中资企业“走出去”战略  16-17
    4、人员交流爆炸性增长  17
  二、通过跨境并购进行海外扩张的优势  17-20
    1、突破准入壁垒，迅速进入海外市场  17-18
    2、节约成本，承接原有客户和业务  18-19
    3、形成规模效应，促进境内外联动  19
    4、利用人民币国际化趋势，推动人民币跨境业务  19-20
  三、跨境并购的可行性分析  20-24
    1、我国大型商业银行盈利能力强，资金充足  20-21
    2、海外银行业放松管制，商业银行近期市值下跌  21-22
    3、我国商业银行跨境并购可以借鉴外资银行的成功经验  22-24
第三章我国商业银行跨境并购历程与特点分析  24-26
  一、我国商业银行海外扩张的历史和现状  24
  二、我国商业银行跨境并购的特点  24-26
    1、并购区域主要集中于香港地区  24
    2、并购方式主要为现金支付方式  24-25
    3、并购目标是形成控股关系  25
    4、混业并购开始出现  25
    5、中型银行开始实施跨境并购  25-26
第四章中国工商银行的跨境并购历程与实证分析  26-34
  一、工行的全球化扩张和跨境并购历程  26-27
  二、工行与汇丰银行跨境并购历程对比分析  27-28
  三、基于净资产收益率模型的实证研究  28-34
    1、净资产收益率模型原理介绍  29
    2、纵向比较分析  29-31
    3、横向比较分析  31-34
第五章对我国商业银行跨境并购的政策建议  34-41
  一、制定清晰的并购战略  34-35
  二、选择优质的并购目标  35-37
    1、目标银行所处区域的选择  35-36
    2、目标银行所在国家(东道国)的选择  36
    3、目标银行的选择  36-37
  三、选择合理的并购方式  37
  四、防范可能的并购风险  37-40
    1、并购过程中的交易风险  37-39
    2、并购完成后的整合风险  39-40
  五、对我国政府的政策建议  40-41
参考文献  41-44
后记  44-45

我国商业银行跨境并购战略初探

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