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中国中央银行独立性与金融监管

作　者: 邵钦亮
导　师: 李瑞昌
学　校: 复旦大学
专　业: 行政管理
关键词: 中央银行独立性金融监管最后贷款人权责匹配
分类号: F832.31
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要

本文选取中央银行的独立性和金融监管这两个方面,对中国中央银行即中国人民银行的情况进行考察。本文希望在考察当中,不仅能够厘清中国人民银行在独立性和金融监管两个方面的情况,同时还能够发现中国人民银行存在的更深层次的结构性问题,并提供一些相应的改进意见以供参考。这些是本文进行此次研究的基本目的和对成果的设想。本文在对现有理论,特别是对中央银行独立性和中央银行金融监管职能的最新研究进行梳理的过程中发现,中央银行的独立性和金融监管两项职能看似没有太多的联系,实际上却存在着隐含的逻辑关系。各国的中央银行在最初建立的时刻可能更多地承担了“政府的银行”的职能。然而随着时代的发展,中央银行逐渐成为“政府的银行”、“发行的银行”和“银行的银行”的结合,分别对应着具体的政策职能和相应的政策工具。其中,中央银行作为金融市场的“最后贷款人”的职能逐渐成为其核心职能,货币政策、独立性和金融监管职能实质上成为“最后贷款人”的延伸。而独立性和金融监管的本质是分别防范政府和商业银行由于中央银行作为“最后贷款人”的存在而存在道德风险,致使金融市场的系统性风险上升。因此,这两种职能是出于保护“最后贷款人”职能合理有效地履行而出现的,在逻辑上应该同时存在。这是本文在研究中采用的基本分析框架。本文通过对中国人民银行在中央银行独立性和金融监管两方面的考察,认为中国人民银行在这两个职能上都处于比较低的水平。由此导致政府和商业银行有更大的可能采取风险较高的行为,使得金融市场的稳定性难以保障。本文的结论是中国人民银行的中央银行独立性与金融监管职能都处于比较低的水平,与其“最后贷款人”职能并不匹配。这个问题可能会导致中国人民银行的“最后贷款人”职能被滥用,同时也提高了金融市场的系统性风险,造成更多的问题。本文建议提高中国人民银行的独立性,同时恢复其金融监管职能,使其能够更好地运用货币政策,履行金融市场“最后贷款人”的核心职能。

全文目录

中文摘要  4-5
Abstract  5-6
第一章绪论  6-9
  一、研究背景  6
  二、研究的意义  6-7
  三、研究方法和文章结构  7-8
  四、研究的创新  8-9
第二章中央银行独立性与金融监管的理论  9-27
  一、中央银行独立性的概念  9
  二、中央银行独立性的相关研究  9-21
  三、中央银行金融监管的相关研究  21-23
  四、中央银行独立性与金融监管的关系  23-27
第三章中国人民银行独立性与金融监管的历史沿革  27-36
  一、中国人民银行：从国家银行到中央银行  27-29
  二、国家银行时期：独立性与金融监管  29-30
  三、专业银行时期：独立性与金融监管  30
  四、全面建立时期：独立性与金融监管  30-31
  五、中国人民银行独立性与金融监管的历史评析  31-36
第四章中国人民银行独立性与金融监管存在的问题及对策  36-45
  一、中国人民银行的货币价值稳定职能  36-39
  二、中国人民银行独立性的困境  39-41
  三、中国人民银行金融监管的问题  41-42
  四、中国人民银行未来选择的参考  42-45
第五章结论  45-47
  一、本文的结论  45-46
  二、本文的不足和未来的研究方向  46-47
参考文献  47-51
后记  51-52

中国中央银行独立性与金融监管

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