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中美影子银行体系的运行机制、监管及比较

作　者: 齐淼
导　师: 刘红忠
学　校: 复旦大学
专　业: 金融学
关键词: 影子银行 银信合作 金融监管
分类号: F832.1
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
下　载: 2483次
引　用: 4次
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内容摘要


在美国,影子银行是指游离于传统商业银行体系以外的,从事与银行相类似的信用中介活动,但却不受监管或几乎不受监管的金融实体。美国影子银行所开展的业务活动具有杠杆度高、透明度低、监管少、互联度高等特点。专业化程度高是美国影子银行体系的又一大特色,即在影子银行业务链条上的每一个环节上,都有专业的影子银行机构提供专业化的服务。次贷危机爆发以后,美国颁布《多德—弗兰克法》。该法旨在加强对影子银行的监管,缓解该类机构对于美国金融稳定的冲击。但该法没有对美国的混业经营实施限制,也没有对“两房”这样的政府支持企业及保险公司制定具体的监管措施。在我国,信托公司、财务公司、金融公司、小额贷款公司等非银行金融机构从事着与银行相类似的信用中介业务。但与美国情况不同的是,这些机构处于严格的监管之下。银信合作是我国最为典型的影子银行业务。银行通过银信合作将表内资产转移至表外,以规避监管及扩大业务规模。银信合作在一定程度上影响了货币政策的实施效果,因而受到了监管当局的关注。与美国影子银行体系相比,我国影子银行业务比较简单,发展动因也不尽相同。中小企业及民间融资难、商业银行业务覆盖面不够、监管规避等均在一定程度上促进了我国影子银行体系的发展。由于我国影子银行体系规模较小且监管严格,因此尚不足以对金融系统稳定构成实质性威胁。对于我国影子银行体系的发展,本文建议监管机构应继续对影子银行实施审慎监管,加强对影子银行业务的信息披露要求；但同时也应允许金融机构进行自主金融创新,拓宽业务范围；应大力发展基础性金融衍生品,为金融机构提供更多的风险对冲工具；应加强不同监管部门的监管协调,提高金融监管效率,降低监管成本。

全文目录


摘要  6-7
Abstract  7-9
第一章 导论  9-20
  第一节 研究背景及意义  9-11
    一、研究背景  9-11
    二、研究意义  11
  第二节 国内外研究现状及文献综述  11-17
    一、文献综述  11-16
    二、对国内外研究现状的评价  16-17
  第三节 论文框架、主要内容及主要结论  17-18
    一、论文框架及主要内容  17-18
    二、论文的主要结论  18
  第四节 论文研究方法、难点及创新点  18-20
    一、论文研究方法  18-19
    二、论文难点  19
    三、论文的创新及不足之处  19-20
第二章 美国影子银行体系及其运行机制  20-44
  第一节 影子银行体系概述  20-33
    一、影子银行的定义  20-22
    二、影子银行系统  22-33
  第二节 影子银行体系的运行  33-42
    一、影子银行体系的一般业务流程  33-35
    二、政府支持企业的信用中介流程  35-36
    三、金融控股公司的信用中介流程  36-37
    四、多样化经纪交易商的信用中介流程  37-39
    五、基于独立专家的信用中介流程  39-40
    六、影子银行体系的投融资  40-42
  本章小结  42-44
第三章 次贷危机前后美国影子银行的监管  44-58
  第一节 次贷危机前美国影子银行所面临的监管环境  44-49
    一、大萧条以前的美国金融监管体制  44-45
    二、大萧条后的美国金融监管体制改革  45-46
    三、1970s年代以来美国金融市场新变化及监管改革  46-49
  第二节 次贷危机后美国监管体制变化及其对影子银行的影响  49-57
    一、美国金融监管体制的变化  50-53
    二、《多德—弗兰克法》对影子银行体系的监管  53-57
    三、对《多德—弗兰克法》的评价  57
  本章小结  57-58
第四章 我国影子银行体系的运行机制及监管  58-75
  第一节 我国影子银行体系的运行机制  58-68
    一、我国影子银行及其业务模式  58-62
    二、银信合作及其运行机制  62-67
    三、银信合作给监管带来的挑战  67-68
  第二节 我国影子银行体系面临的监管环境  68-73
    一、我国的金融监管体制  68-69
    二、我国影子银行体系所面临的监管环境  69-73
  本章小结  73-75
第五章 中美影子银行比较、建议及全文总结  75-84
  第一节 中美影子银行体系的比较  75-78
  第二节 对我国影子银行体系及其监管的几点建议  78-80
  第三节 全文总结  80-84
注释  84-87
参考文献  87-91
后记  91-92

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融、银行体制
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