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银行破产法律制度若干问题研究

作　者: 薛箴
导　师: 季立刚
学　校: 复旦大学
专　业: 法律
关键词: 银行破产立法模式破产原因制度构建
分类号: D922.291.92
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

在市场经济条件下,银行必须受制于市场力量的约束,遵循优胜劣汰的竞争法则。而银行毕竟又不同于其他企业,具有自己的特殊性：银行担负公共服务职能；具有公众利益性,其资金主要来源于外部,持有以存款形式为主的高流动性负债,是国家货币政策和国民经济的重要组成部分；银行的经营具有高风险性和风险的高传染性。鉴于银行的特殊性及其破产对整个经济可能造成的负面影响,各国在处置破产或濒临破产的银行问题上均表现出审慎的态度,制定并完善了相应的银行破产法律制度,突出了银行破产立法的特殊规则。本文以银行破产法律制度的研究为核心,在国内外研究资料和已有成果的基础上,结合我国实际,从法律的视角对我国商业银行破产制度提出自己的一些想法。由于商业银行破产是个宏大的论题,囿于自己的学术能力,笔者只是着重分析了其中几个问题。从文章结构上来看,本文分为导论,正文和结束语三个部分。导论从总体上交代了本文的写作背景及现实意义、国内外研究现状以及本文的写作目的。正文分为四章：第一章研究了商业银行破产法律制度的立法模式。首先明确了商业银行的特殊性,进一步探讨了商业银行破产与普通破产有什么不同,也就是商业银行破产是否具有特殊性。该问题的答案将决定是否有必要对商业银行破产进行特别立法。世界各国的立法模式,主要有普通破产法模式、特殊破产法模式,以及并行适用两种破产法的模式。选择何种银行破产立法模式,与一国的经济状况、银行对风险的控制水平、以及经济自由化等密切相关。第二章为对商业银行破产原因的研究,破产原因又称“破产标准”,由经济学引发的两种破产原因主要是流动性标准和资产负债标准,由于银行破产的特殊性,监管机构尽早介入显得尤为重要,因此,有学者提出了“监管性破产”,本章对于监管性破产及其标准也进行了论述。第三章研究了我国商业银行破产的程序,主要包括破产重整和破产清算两部分。重整和清算在具体措施上可能会有一些重合。本章分析了重整制度在我国的适用性,重整的原则以及重整计划的制定和执行。在清算的部分,主要论述了行政救助与清算的关系以及破产清算中的净额清算问题。第四章首先从整体上概括了我国商业银行破产制度的现状,分析了主要存在的问题：专门银行破产法的缺失,相关配套制度不健全,缺乏银行风险预警机制等。最后结合我国实际,提出完善我国商业银行破产制度的建议。结束语中指出我国尽快制定并实施《银行业金融机构破产条例》的必要性和紧迫性。我国银行破产法律制度的研究任务任重而道远,很多方面还有待于深化,笔者会进一步的研究,以期对我国商业银行破产制度的构建尽绵薄之力。

全文目录

摘要  5-6
ABSTRACT  6-8
导论  8-11
  一、选题的现实意义  8-10
  二、国内外学者的研究成果  10
  三、本文写作目的  10-11
第一章商业银行破产法律制度的立法模式  11-18
  第一节商业银行破产制度的特殊性  11-14
    一、商业银行的特殊性  11-13
    二、设计商业银行破产法律制度所遇到的挑战  13-14
  第二节商业银行破产立法模式的比较分析  14-18
    一、商业银行破产法的三种立法模式  14-17
    二、对商业银行破产法三种立法模式的评价  17-18
第二章商业银行的破产原因  18-23
  第一节商业银行破产的法定原因  18-20
    一、经济学引出的破产原因  18-20
    二、我国商业银行破产原因制度现状  20
  第二节商业银行破产原因的特殊性  20-23
    一、监管性破产  20-21
    二、监管性破产的标准  21-23
第三章商业银行的破产程序  23-30
  第一节商业银行破产重整  23-26
    一、重整制度在我国商业银行重整程序中的适用性  23-24
    二、我国商业银行破产重整制度的原则  24-25
    三、商业银行破产重整计划的制定和执行  25-26
  第二节商业银行破产清算程序  26-30
    一、行政救助与破产清算  26-27
    二、商业银行破产中的净额结算问题  27-30
第四章我国商业银行破产法律制度的构建  30-37
  第一节我国商业银行破产制度的现状  30-32
    一、立法模式  30-31
    二、制度内容  31
    三、存在的问题  31-32
  第二节我国商业银行破产法律制度的完善  32-37
    一、立法层面的完善  33
    二、相关配套制度的完善  33-37
结语  37-38
注释  38-40
参考文献  40-42
后记  42-43

银行破产法律制度若干问题研究

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