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我国银行监管中现场检查项目流程研究

作　者: 廖金生
导　师: 谢荷锋
学　校: 南华大学
专　业: 工程管理
关键词: 银行监管现场检查效率评价流程再造
分类号: F832.1
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
下　载: 49次
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内容摘要

我国目前对金融行业采取分业监管的监管体制,银监会根据国家法律对银行实施监管。现场检查作为银监会监管的一项重要手段,其作用不言而喻。但是,我国一直沿用人民银行时期一套陈旧的现场检查方法,其监管效能越来越不明显,其效率越来越低,迫切需要对已有的检查流程进行修正,提出一套科学有效的现场检查流程,来加强银行监管。本文首先以银监会派出机构H银监分局近年来所实行的现场检查为例,总结出目前银监会现场检查的特点和存在的问题,并进行效率评价。美国OCC是美国主要的银行监管机构,几百年的监管经验,逐渐形成了一整套成熟的现场检查方法。本文对美国0CC的监管情况和现场检查方法进行了介绍,分析其特点、进行评价,旨在从中找出一些先进的现场检查经验,作为银监会的借鉴。通过对中美现场检查方式进行比较,本文发现两国银行监管机构在现场检查方式上存在检查立项方式、检查前的准备、检查方法、检查内容与重点、检查标准化、处罚措施与监管效果、人员培养与任用等七大主要差距。通过对两国监管流程的分析与评价,并进行对比分析,本文提出了一套修正后的现场检查流程。主要涉及到立项的方式和检查前的准备工作,检查方式与方法、法律法规的完善、检查人员的培养与激励等内容。通过在实践中试用新的现场检查流程,发现其对现场检查效能的提高起到明显的作用,可以在我国今后的现场检查中推广使用。

全文目录

摘要  5-6
Abstract  6-8
第一章绪论  8-11
  1.1 研究背景  8
  1.2 研究意义  8-9
  1.3 文献综述  9-11
第二章中美两国银行业现场检查现状及其评价  11-24
  2.1 中国银行业监管中现场检查的现状  11-14
    2.1.1 重复检查现象较为普遍  11
    2.1.2 现场检查的针对性不强  11-12
    2.1.3 检查方式方法较为落后  12
    2.1.4 监管评级制度和法规建设滞后  12-13
    2.1.5 人员素质难以适应需要  13-14
    2.1.6 处罚检查问题依据不足、力度不够  14
  2.2 现场检查效率及对中国式银行机构现场检查的评价  14-16
  2.3 美国银行监管机构OCC 的概况及现场检查开展情况  16-21
  2.4 美国式银行机构现场检查的评价  21-24
    2.4.1 OCC 的现场检查体系完备  21-22
    2.4.2 现场检查手段信息化  22-23
    2.4.3 现场检查队伍专业化  23-24
第三章中美两国银行现场检查流程的对比分析——中国以H 市银监部门为例  24-33
  3.1 立项的方式不同  24-25
  3.2 现场检查前的准备工作不同  25-26
  3.3 检查内容与重点不同  26-27
  3.4 检查方法不同  27-28
  3.5 检查标准化方面不同  28-29
  3.6 处罚措施与监管效果不同  29-30
  3.7 检查官任用和培养制度不同  30-31
  3.8 两国现场检查流程差异总结  31-33
第四章对我国现场检查流程的完善与修订  33-38
  4.1 科学的现场检查流程的评价标准  33
  4.2 建立系统的现场检查工作程序  33-35
    4.2.1 要规范现场检查程序  33-34
    4.2.2 改变现场检查立项方式  34
    4.2.3 应充分发挥非现场检查的预警作用和窗口指导作用  34-35
    4.2.4 增强现场检查的连续性，避免现场检查内容重复  35
    4.2.5 集成检查资源，注重发挥检查人员团队优势  35
  4.3 建立和完善银行监管法规制度  35-36
  4.4 建立和完善切实可行查处机制  36
  4.5 建立科学的检查人员管理机制  36-38
第五章结论与展望  38-39
  5.1 结论  38
  5.2 展望  38-39
参考文献  39-41
致谢  41-42
附录：个人学术成果  42

我国银行监管中现场检查项目流程研究

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