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开放经济条件下的中国金融稳定研究

作　者: 张雪丽
导　师: 艾洪德
学　校: 东北财经大学
专　业: 金融学
关键词: 开放经济金融稳定银行稳定金融危机风险预警
分类号: F832.6
类　型: 博士论文
年　份: 2007年
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内容摘要

近年来，世界经济自由化、一体化的浪潮愈演愈烈，各国都逐渐成为开放经济体的一部分，并对金融自由化和金融开放作了不同程度的尝试。然而，开放的道路并不平坦，人们在享受开放对经济发展带来好处的同时，也深刻体会到了金融危机所带来的深刻教训。金融自由化国家的经历证明了金融开放与金融脆弱性之间存在着一定的相关关系。如何在前人研究的基础上，为金融自由化和维护金融稳定找到相应的理论依据，并结合我国金融开放的新形势和进程提出政策建议，就显得非常有意义，这也是本文写作的一个出发点。全文共分六章，以开放经济为背景，从理论和实证的角度对我国金融稳定问题进行研究。第一章主要是从理论上对金融稳定做全面的分析，目的是为后面章节提供理论指导。主要内容包括：在分析国外学者和相关机构对金融稳定定义的基础上，得出金融稳定的内涵；对金融不稳定理论做了梳理；分析了中央银行维护金融稳定的框架，以及影响金融稳定的因素等。第二、三章是金融自由化的理论和实践部分。第二章首先对金融自由化理论和主要内容做了解释，紧接着从理论和实证的角度分析了金融自由化对金融稳定的影响，最后分别从金融自由化的具体内容——利率自由化、混业经营、金融创新、机构准入自由和资本自由流动等方面逐一进行了详细分析。第三章是“金融自由化实践与经验”。主要是从拉美和东南亚等发展中国家的金融自由化实践，得出经验与教训。总结出了金融自由化所需的前提、速度与顺序安排等。第四章分析的是我国的情况，主要是介绍我国金融自由化的进程与现状，并结合开放经济的新形势分析中国金融稳定中存在的各种问题。第五章的内容是对金融稳定的评估，在借鉴国际货币基金组织FSAP框架和各国经验的基础上，构建了我国金融稳定的综合评价指标体系，并对指标的计算和涵义做了详细的解释。第六章是本文的结论部分。主要是从整体上探讨如何构建我国开放条件下的金融稳定机制，并针对第四章中提到的有关金融稳定方面的问题给出一些对策。主要内容包括：金融稳定的法律架构与建设、监管协调机制、夯实金融稳定的微观基础、构建金融安全网以及建立风险监测预警系统等。

全文目录

内容摘要  2-4
Abstract  4-11
导论  11-15
  0.1 选题背景和写作动机  11-12
  0.2 写作思路和结构安排  12-13
  0.3 研究方法  13-14
  0.4 创新与不足之处  14-15
第1章金融稳定的一般理论分析  15-39
  1.1 金融稳定的定义及内涵  15-19
    1.1.1 金融稳定的定义  15-17
    1.1.2 金融稳定的内涵  17-19
  1.2 金融不稳定根源的理论解释  19-25
    1.2.1 政治经济学关于金融脆弱性的解释  19
    1.2.2 现代金融学关于金融脆弱性的解释  19-20
    1.2.3 信息经济学关于金融脆弱性的解释  20-21
    1.2.4 行为金融学关于金融脆弱性的解释  21-22
    1.2.5 货币政策失误论  22
    1.2.6 理性预期与“自我实现”的货币危机理论  22-23
    1.2.7 金融制度学的内因解释  23-25
  1.3 中央银行维护金融稳定的职能阐述  25-27
    1.3.1 维护金融稳定是中央银行的重要职责  25-26
    1.3.2 中央银行维护金融稳定的框架分析  26-27
  1.4 金融稳定的影响因素  27-39
    1.4.1 社会和制度因素  27-29
    1.4.2 金融系统内的影响因素  29-36
    1.4.3 实体经济中的影响因素:以房地产市场为例  36-39
第2章金融自由化对金融稳定的影响  39-59
  2.1 金融自由化:理论的提出和概念阐释  39-40
  2.2 金融自由化对金融稳定的影响:理论和实证分析  40-46
    2.2.1 金融自由化与金融不稳定性关系的理论梳理  41-43
    2.2.2 国外学者的实证分析  43-45
    2.2.3 研究启示  45-46
  2.3 利率自由化与金融稳定  46-49
    2.3.1 利率自由化的阶段性风险  47-48
    2.3.2 利率自由化的恒久性风险  48-49
  2.4 混业经营与金融稳定  49-51
  2.5 金融创新与金融稳定  51-55
    2.5.1 金融创新与货币政策效率  51-53
    2.5.2 衍生金融工具与金融稳定  53-55
  2.6 机构准入自由与金融稳定  55-56
  2.7 资本自由流动与金融稳定  56-59
第3章金融自由化实践与经验  59-73
  3.1 发展中国家的金融自由化实践及启示  59-63
    3.1.1 拉美国家的金融自由化  59-60
    3.1.2 东南亚国家的金融自由化  60-63
  3.2 金融自由化所需的前提  63-69
    3.2.1 宏观经济稳定  64-65
    3.2.2 初步确立金融企业制度  65-66
    3.2.3 社会制度环境良好  66-67
    3.2.4 审慎性的金融监管  67-68
    3.2.5 及时化解银行不良资产  68-69
  3.3 金融自由化的速度和顺序安排  69-73
    3.3.1 金融自由化的速度  69-70
    3.3.2 金融自由化的顺序安排  70-73
第4章开放经济中的中国金融稳定与安全  73-106
  4.1 中国金融自由化进程回顾  73-81
    4.1.1 利率自由化  73-75
    4.1.2 金融业务与机构准入自由化  75-79
    4.1.3 资本账户自由化  79-81
  4.2 开放经济中的中国金融稳定问题  81-106
    4.2.1 中国银行业的安全隐患  81-83
    4.2.2 保险业面临的风险  83-86
    4.2.3 资本市场存在的问题  86-90
    4.2.4 宏观经济发展对金融稳定的影响  90-97
    4.2.5 金融业全面开放对金融稳定的影响  97-106
第5章金融稳定评估的指标体系  106-132
  5.1 国际金融稳定评估的研究和发展  106-110
    5.1.1 金融监测指标研究的演变  106-108
    5.1.2 国际金融稳定评估的发展  108-109
    5.1.3 我国金融稳定评估的进展情况  109-110
  5.2 我国金融稳定评价指标体系的筛选  110-119
    5.2.1 我国金融稳健指标选取的依据  110-113
    5.2.2 宏观经济指标的筛选  113-115
    5.2.3 微观审慎指标的筛选  115-119
  5.3 我国金融稳定综合评价指标体系的确定  119-130
    5.3.1 评价指标体系总体构成  119-121
    5.3.2 指标体系解析  121-130
  5.4 中国金融稳定评估的完善方向  130-132
第6章构建中国开放进程中的金融稳定机制  132-169
  6.1 开放条件下金融稳定的法律架构与建设  132-136
    6.1.1 金融稳定法律的涵义  132-133
    6.1.2 我国现行金融稳定法律制度框架  133-134
    6.1.3 我国现行金融稳定法律制度存在的问题  134-135
    6.1.4 完善我国金融稳定法律制度的思路  135-136
  6.2 建立金融稳定的监管协调机制  136-139
    6.2.1 中央银行:具有行使协调职能的优势  136-137
    6.2.2 金融稳定协调机制范畴  137-139
  6.3 夯实金融稳定的微观基础  139-147
    6.3.1 完善我国商业银行的公司治理  139-143
    6.3.2 优化证券市场的微观基础  143-147
  6.4 构筑以银行稳定为中心的金融安全网  147-163
    6.4.1 审慎监管体系  148-151
    6.4.2 最后贷款人制度  151-155
    6.4.3 存款保险制度  155-163
  6.5 建立金融风险监测预警系统  163-169
    6.5.1 金融风险预警系统的一般构成  163-164
    6.5.2 我国银行业风险预警系统的构建  164-167
    6.5.3 建立金融安全监测预警信息系统  167-169
参考文献  169-183
后记  183-184

开放经济条件下的中国金融稳定研究

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