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中国信托业：理论与实践

作　者: 郭辉
导　师: 何泽荣
学　校: 西南财经大学
专　业: 金融学
关键词: 中国信托业 理论与实践 金融信托 信托机构 清理整顿工作 内部约束机制 中国金融 内部管理制度 审慎性监管 监管制度
分类号: F832.49
类　型: 博士论文
年　份: 2000年
下　载: 711次
引　用: 2次
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内容摘要


本文主要研究内容为处于转轨经济环境中的中国信托业如何走出目前经营困境以及中国信托业未来的发展框架。 首先，作者提出所要分析的问题，即中国信托业发展所面临的现实已经相当严峻。中国信托业严重扰乱金融市场的正常运行，并且在自身的资金来源、资金运用和内部管理制度等诸多方面存在着严重弊端。中国信托业蕴涵的金融风险已经集中表现为支付风险。 接着，作者对关于信托业的一些基础性理论进行了详细分析：诸如信托的制度经济学含义；信托的本质特征；信托的制度性功能；金融信托分业制的理论分析；金融信托兼业制的理论分析；金融信托业务的多样化与趋势等等。 最后，作者提出了解决问题的方案，即中国将最终选择一种什么样的信托制度。这也就是本文的结论。作者提出的信托制度框架主要包括信托业在金融体系中的定位、信托业的经营模式以及信托业的监管制度三个方面。在这部分，作者提出并论证了以下观点：信托作为一种制度安排进入中国不仅具有可能性，而且具有必要性；信托业能够从三个方面弥补中国金融机制的缺陷；中国信托业经营模式应该是以财产管理为主业、以融通资金为副业，并且在经营体制上应该实现企业化经营；中国金融信托机构应该加快建立内部约束机制，这是信托业自我监管的核心内容；中央银行对信托业的监管制度应该由原来的单纯合规性监管向以审慎性监管为主转变。 在文章的最后部分，作者还针对中国《信托法》的起草提出了自<WP=3>己的设想；对目前正在进行的中国金融信托机构的清理整顿工作进行了理论分析，并提出了政策建议。其中值得一提的是，作者使用一个统计检验证明了中国金融信托公司的最佳经营规模是中等规模。

全文目录


上篇：中国信托业发展所面临的严峻现实  17-49
  第一章 信托制度在中国继受的历史与现状评价  17-28
    第一节 中国信托业的历史与现状  17-24
      1、 历史发育不足  17-18
      2、 中国信托业的重新崛起  18-21
      3、 中国信托业务的主要类型  21-23
      4、 中国信托投资机构的积极作用  23-24
    第二节 中国金融信托机构的特点  24-28
      1、 中国信托投资公司的总体特征  24-25
      2、 我国地方金融信托公司的特征  25-28
  第二章 当前中国金融信托投资机构存在的主要问题  28-41
    第一节 中国信托业地位的扭曲及其原因  28-30
      １、 从业务范围看中国信托业的扭曲  28-29
      ２、 扭曲的制度性因素  29-30
    第二节 中国信托业对货币市场的扰乱  30-34
      1、 中国信托业对货币市场的扰乱：综述  31
      2、 同业资金拆借市场的特点  31-32
      3、 金融信托公司在货币市场上的行为  32-33
      4、 金融信托公司在资金拆借方面存在的问题  33-34
    第三节 信托业发展过程中呈现出的其他问题  34-41
      1、 金融信托机构资金来源中存在的主要问题  34-35
      2、 金融信托投资机构的组织体系问题  35-36
      3、 地方金融信托公司在资金运用方面存在着严重弊端  36-38
      4、 金融信托投资公司组织结构的缺陷  38
      5、 金融信托投资机构业务开展中的问题  38-39
      6、 金融信托投资机构管理制度的问题  39-41
  第三章 中国信托业风险分析  41-49
    第一节 我国信托业资产负债分析  41-44
      1、 信托业在我国金融体系中的地位  41
      2、 信托业在我国金融体系中的地位  41-43
      3、 我国信托业资产构成  43-44
    第二节 我国信托业风险的具体表现形式  44-47
      1、 资本金不足或不实  44-45
      2、 资金来源中违规现象普遍  45
      3、 资产质量差  45-46
      4、 国有资产损失风险  46
      5、 外汇经营风险  46-47
      6、 管理风险  47
    第三节 我国信托业风险的特点  47-49
      1、 体制性  47
      2、 隐蔽性  47-48
      3、 风险承担的错位性  48
      4、 风险替换的非正常性  48
      5、 可测性差  48
      6、 相关性差  48-49
中篇：信托业发展的一般理论分析  49-85
  第四章 信托涵义的诠释  49-68
    第一节 对信托涵义的基本界定  49-56
      1、 信托的涵义揭示  49-50
      2、 信托的构成要素  50-51
      3、 信托的本质特征  51-53
      4、 信托业务的分类  53
      5、 信托与代理  53-54
      6、 金融信托与银行信用  54-56
      7、 金融信托与投资银行  56
    第二节 对信托制度的经济学分析  56-61
      1、 对信托制度基本特点的再分析  56-58
      2、 信托的制度性功能  58-60
      3、 信托的价值取向  60-61
    第三节 信托制度在各国的继受和发展分析  61-63
      1、 信托制度在英、美国家的维受和发展  61-62
      2、 信托法制的继受与扩张  62-63
    第四节 金融信托在经济增长过程中的作用  63-68
      1、 金融信托在经济增长过程中的功能  63-64
      2、 金融信托在经济增长过程中的作用  64-68
  第五章 信托经营模式的探讨：金融兼业制抑或金融分业制  68-74
    第一节 信托分业制与兼业制的论争  68-71
      1、 信托分业制与兼业制的历史回顾  68-69
      2、 主张信托兼业制的理由是  69-70
      3、 主张信托分业制的理由是  70-71
    第二节 对信托分业制与兼业制的再认识  71-74
      1、 对信托分业制与兼业制认识的进展  71-72
      2、 分析的结论  72-74
  第六章 金融信托业务的多样化与趋势  74-85
    第一节 金融信托业务的多样化  74-79
      1、 金融信托业务概貌  74-75
      2、 金融信托业务多样化原因的思考  75-76
      3、 金融信托业务不断创新  76-78
      4、 金融信托业务逐渐走向国际化  78-79
    第二节 英．美．日金融信托业的特点  79-82
      1、 英国的金融信托业特点  79-80
      2、 美国的金融信托业特点  80-81
      3、 日本的金融信托业特点  81-82
    第三节 金融信托机构与其他金融机构业务的融合  82-85
      1、 强调财产管理作为基本职能的同时，其他职能也越来越受到重视  82-83
      2、 金融信托机构与其他金融机构的业务界限越来越模糊  83-85
下篇：中国信托制度的选择：信托业定位、经营模式及监管制度  85-154
  第七章 信托作为一种制度安排进入中国的必要性及其定位  85-109
    第一节   中国引入信托制度的必要性  85-93
      1、 探讨中国有无引入信托制度的必要性的意义  85
      2、 信托制度有无引进之必要，取决于信托的这种功能是否也为我国所需要  85-89
      3、 引入信托制度的障碍及其克服  89-91
      4、 对中国信托制度的理论思考  91-93
    第二节 信托业在中国金融体系中的地位：从三个角度弥补中国金融机制缺陷  93-96
      1、 中国金融机制的三大缺陷  93-94
      2、 信托业如何弥补中国金融机制缺陷：直接融资、投资中介和金融创新  94-95
      3、 中国信托业可以在弥补我国金融机制缺陷过程中实现的业务创新  95-96
    第三节 中国信托业的功能定位  96-99
      1、 财产管理：中国信托业的功能定位  96-97
      2、 将信托的功能准确定位于财产管理的必要性  97-99
    第四节 中国信托投资公司新的业务方向  99-109
      1、 有关“受人之托、代人理财”的业务的扩展  99-102
      2、 在信托公司清理整顿和确定新的业务方向的过程中，应该充分尊重历史，妥善解决历史遗留问题  102-103
      3、 产业投资基金问题  103-106
      4、 国有商业银行所属的信托投资公司可以转变成金融资产管理公司，专门处理本银行的不良债权  106-107
      5、 国有企业资产信托业务  107-108
      6、 为企业并购、重组、项目融资提供服务  108-109
  第八章 中国信托业经营模式的探讨  109-123
    第一节 以财产管理为主业、以融通资金为副业  109-114
      1、 经营模式的确立：中国信托业和银行业的分离  109-111
      2、 信托业与银行业融资活动的分工准则  111-113
      3、 本节结论的修正  113-114
    第二节 信托的企业化经营问题  114-120
      1、 信托制度创新主体和供给主体的分离  114-117
      2、 信托业企业经营的实现  117-120
    第三节 中国信托投资公司的最佳经营规模中等规模  120-123
      1、 中国信托投资业规模与收益的关系：一 个概要分析  120-121
      2、 对上面结论的一个统计检验  121-122
      3、 以化解风险为目的的信托公司规模重整方式  122-123
  第九章 信托业的监管（一）：信托业的自我监管  123-128
    第一节 中国信托机构的设置原则  123-126
      1、 金融信托机构的设置要有利于宏观调控与微观搞活的统一  123
      2、 金融信托机构的设置的目标框架  123
      3、 对现实问题——当前信托投资公司与银行脱钩的有关问题的方案建议  123-126
    第二节 中国信托机构内部约束机制的建立  126-128
  第十章 中国信托业的监管（二）：中央银行与法律的监管  128-154
    第一节 我国中央银行对信托业的监管制度分析  128-137
      1、 传统的中央银行对信托业监管的制度分析  128-132
      2、 市场经济条件下中央银行对信托业监管的制度分析  132-135
      3、 不断加强风险防范的基础性建设  135-136
      4、 中国人民银行对不同级别风险的化解思路  136-137
    第二节 中国《信托法》的设想  137-143
      1、 信托关系的确立  138-139
      2、 受益权的流通及其有价证券化  139
      3、 集合运用金钱信托  139-140
      4、 补偿本金与补足利益条款  140-141
      5、 赔偿准备金  141
      6、 利益冲突的防范  141-143
    第三节 中国金融信托机构的清理整顿分析  143-154
      1、 “中银信托”与“中农信”案例分析  143-144
      2、 “广信事件”及其启示  144-149
      3、 中国金融信托机构新一轮的清理整顿分析  149-154

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 信托
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