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非法集资法律防控机制研究

作　者: 熊浪潮
导　师: 刘健
学　校: 湖南师范大学
专　业: 法律
关键词: 非法集资预防规制非法吸收公众存款集资诈骗
分类号: D924.3
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要

非法集资是指末经有权机关依法批准向社会有偿筹集资金的行为。按照非法集资的主观目的不同,非法集资可分为有正常集资需求的非法集资和以非法占有为目的的非法集资。而按照集资方式的不同,非法集资可分为直接的非法集资和间接的非法集资。要实现对非法集资的有效治理,就必须建立事前预防与事后控制相结合的非法集资法律防控机制。这种机制的机理在于“预防为主”、“防控结合”。它对于满足合理的资金需求,维护合法的金融秩序和稳定的社会秩序以及保护公众的财产权利具有重要作用。目前,我国对非法集资的法律防控机制有一些规定。但是,结合湘西自治州非法集资案考察发现：现有金融制度存在信贷金融配置失衡、直接金融失效的弊病。而现有控制机制也存在行政监管和刑事规制错位,非法吸收公众存款罪定性偏差,集资诈骗罪的定性和量刑偏差的不足。要建立健全非法集资法律防控机制,首先就是要通过合理配置信贷资源,发展小额贷款公司,建立中小企业信用评级机制等措施来畅通中小企业的合法融资渠道。其次就是要重构非法集资的控制体系。这种控制体系的科学设计主要包括如下几个方面：建立科学的非法集资规制梯度；以非法吸收公众存款罪适用间接非法集资；以变相吸收公众存款罪适用直接非法集资；科学推定“非法占有”的主观目的；合理设定集资诈骗罪的追诉标准。

全文目录

摘要  3-4
ABSTRACT  4-9
引言  9-14
第一章非法集资法律防控机制概述  14-29
  第一节非法集资的法律界定  14-22
    一、现有法律法规对非法集资的界定  14-15
    二、现有法律界定存在的缺陷  15-19
    三、非法集资的应然模式  19-22
  第二节非法集资法律防控机制的机理  22-25
    一、非法集资法律防控机制强调"预防为主"  23-24
    二、非法集资法律防控机制强调"防控结合"  24-25
  第三节非法集资法律防控机制的作用  25-29
    一、为满足合理的资金需求提供制度支撑  25-26
    二、有利于维护金融管理秩序  26-27
    三、有利于保护公众的财产权利  27
    四、有利于稳定社会秩序  27-29
第二章非法集资法律防控机制的困境  29-53
  第一节非法集资法律防控机制的立法现状  29-33
    一、非法集资预防机制立法现状  29-30
    二、非法集资控制机制立法现状  30-31
    三、非法集资法律防控机制立法特点  31-33
  第二节对现有金融制度的检讨——合法融资渠道失效  33-39
    一、信贷金融制度配置失衡  33-35
    二、直接金融制度失效  35-39
  第三节对现有控制机制的反思——刑事规制脱节错位  39-53
    一、行政监管和刑事规制错位  41-45
    二、非法吸收公众存款罪定性偏差  45-48
    三、集资诈骗罪的定性和量刑偏差  48-53
第三章建立健全非法集资法律防控机制的设想  53-61
  第一节法律松绑——畅通中小企业的合法融资渠道  53-56
    一、加强宏观政策引导,合理配置信贷资源  53
    二、创新制度设计,发展小额贷款公司  53-55
    三、改变融资歧视,建立中小企业信用评级机制  55-56
  第二节科学设计——重构非法集资的控制体系  56-61
    一、建立科学的非法集资规制梯度  56-57
    二、以非法吸收公众存款罪适用间接非法融资  57-58
    三、以变相吸收公众存款罪适用直接非法集资  58-59
    四、科学推定"非法占有"的主观目的  59-60
    五、合理设定集资诈骗罪的追诉标准  60-61
结语  61-63
参考文献  63-66
致谢  66-67

非法集资法律防控机制研究

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