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人民币国际化的动因、路径与障碍

作　者: 马宇彤
导　师: 时光
学　校: 西南民族大学
专　业: 金融学
关键词: 人民币国际化路径动因障碍国际货币体系
分类号: F832.6
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

虽然人民币国际化早已启动并经历了多年的探索,但真正迈出实质性步伐是在2007年金融危机爆发以后。推动人民币国际化的动力主要来自外部和内部两个方面:就外部而言,金融危机导致的新一轮国际货币体系改革促使人民币加快国际化步伐,以与其中国在全球经济总量的占比和对全球增长的贡献度相适应,同时亚洲地区经济发展对人民币需求的持续增加也已经成为进一步推进以人民币国际化为核心的亚洲区域货币金融合作的重要力量。就内部而言,中国不断增强的经济实力、日益扩大的对外贸易和庞大的外汇储备为人民币国际化奠定了坚实的基础,再加上诱人的铸币税收入和复杂的大国政治的需要,共同构成了推动了人民币国际化的内部动力。内部因素与外部因素交织产生的合力,使人民币国际化已成为必然趋势,并与国际货币体系改革形成了互动共进关系。从美元、日元和欧元的国际化路径看,各有其独特之处,美元的国际化是特殊历史时期和特殊国际政治经济条件下的产物,难以复制,欧元尤其是日元的国际化经验则值得人民币国际化借鉴。所以,人民币国际化的路径描述应该是在国际货币体系改革背景下职能发挥空间方面和职能细分层次方面的发展路径叠加:既是人民币职能发挥的空间范围的三次扩展,包括人民币周边化阶段、区域化阶段、全球化阶段,同时也是人民币职能细分的逻辑层次的三次深化,包括人民币广泛使用于贸易结算、作为交易计价的主要货币、成为各国储备货币。并且在人民币国际化路径的演进过程中,与国际货币体系改革的历程相互伴随、相互作用、相互制约,共同发展。通过对人民币国际度指数测算和人民币国际化境外流通情况以及人民币国际化的职能发挥的考察,说明目前阶段人民币国际化程度还比较低,总体上还处于周边化阶段的以贸易结算功能为主的层次,并且只是在私人使用领域中的局部范围内发挥了部分国际货币的功能。虽然人民币国际化的时机日渐成熟,但是我们不能忽视一些现实的障碍性因素,如人均经济实力尚不构成国际竞争实力、金融市场尚不发达且开放度不够、资本项目尚未全面开放以及币值尚未完全稳定等,需要经过长期艰苦努力才能逐步消除。基于路径选择、配套制度和我国目前经济金融状况等前提,在当前情况下,应该采取一些有效的制度和措施促进人民币国际化:改变我国现有的经济增长模式、积极促进人民币跨境流通并扩大人民币贸易结算试点,扩大人民币在其他国家(地区)的吸引力,促进成为一般贸易结算货币和储备货币;改进人民币出入境管理和加强人民币境外流通监管,从制度上防范人民币风险;建立香港离岸人民币币金融中心,间接实现资本项目开放;逐步开放国内金融市场促进完善人民币回流机制,为外汇市场的发展奠定基础,从市场上防范人民币风险。

全文目录

摘要  2-4
Abstract  4-9
引言  9-17
  1. 课题研究的背景、目的以及意义  9-10
    1.1 课题研究的背景  9
    1.2 课题研究的目的以及意义  9-10
  2. 文献综述：国内外研究现状  10-16
    2.1 国际货币体系改革的国内外研究现状  10-13
      2.1.1 有关改革国际储备的建议  10-11
      2.1.2 有关汇率制度安排的建议  11-12
      2.1.3 维持关键货币阶段的建议  12-13
    2.2 人民币国际化的国内外研究现状  13-16
      2.2.2 金融危机前，人民币国际化的探讨  13
      2.2.3 金融危机后，人民币国际化的探讨  13-14
      2.2.4 人民币国际化的现状和路径  14-16
  3. 本课题研究的创新和不足  16-17
    3.1 研究的可能创新  16
    3.2 研究的不足  16-17
第一章人民币国际化的动因  17-30
  1.1 人民币国际化的外部动因  17-23
    1.1.1 国际货币体系改革与人民币国际化  17-21
    1.1.2 亚洲经济与人民币国际化  21-23
  1.2 人民币国际化的内部动因  23-30
    1.2.1 日益增长的经济实力  23-25
    1.2.2 不断扩大的对外贸易  25-27
    1.2.3 庞大的外汇储备  27-28
    1.2.4 诱人的铸币税收入  28
    1.2.5 复杂的大国政治  28-30
第二章人民币国际化的路径选择  30-45
  2.1 货币国际化  30-31
    2.1.1 货币国际化的含义和职能  30-31
    2.1.2 货币国际化的条件  31
    2.1.3 人民币国际化的含义  31
  2.2 美元、日元和欧元国际化路径对比分析  31-39
    2.2.1 美元国际化的路径  31-33
    2.2.2 日元国际化的路径  33-35
    2.2.3 欧元国际化路径  35-37
    2.2.4 三种路径的比较分析  37-39
  2.3 人民币国际化路径选择设计  39-45
    2.3.1 人民币周边化阶段  42-43
    2.3.2 人民币区域化阶段  43-44
    2.3.3 人民币全球化阶段  44-45
第三章人民币国际化现状与障碍  45-54
  3.1 人民币国际化现实状况考察  45-49
    3.1.1 人民币国际度指数测量  45-47
    3.1.2 人民币国际化境外流通情况  47-48
    3.1.3 人民币国际化的职能发挥  48-49
    3.1.4 小结  49
  3.2 人民币国际化障碍因素分析  49-54
    3.2.1 人均经济实力尚不构成国际竞争实力  49-50
    3.2.2 金融市场尚不发达且开放度不够  50
    3.2.3 资本项目尚未全面开放  50-51
    3.2.4 货币币值尚未完全稳定  51-54
第四章人民币国际化的对策研究  54-58
  4.1 转变经济增长方式，提高经济增长质量  54-55
  4.2 促进人民币跨境流通并扩大人民币贸易结算试点  55-56
  4.3 建立香港离岸金融中心，间接促进资本项目的开放  56
  4.4 逐步开放国内金融市场促进完善人民币回流机制  56-57
  4.5 其他建议  57-58
参考文献  58-60
致谢  60-61

人民币国际化的动因、路径与障碍

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