学位论文 > 优秀研究生学位论文题录展示

金融监管独立性问题研究

作 者: 孟凡生
导 师: 任碧云
学 校: 天津财经大学
专 业: 金融学
关键词: 金融监管 独立性 统一监管
分类号: F832.1
类 型: 硕士论文
年 份: 2010年
下 载: 73次
引 用: 0次
阅 读: 论文下载
 

内容摘要


伴随着中央银行独立性在各个国家的逐渐确立,金融监管独立性对于提高监管效率,维护金融稳定的重要性也日渐显现。在金融监管的实践方面,金融监管机构早已开始重视监管的独立性问题。以巴塞尔委员会为代表的多家国际金融组织在其公布的指导性文件中已经将金融监管的独立性列为衡量一国金融体系安全的重要指标,督促各国金融监管部门有效提升自身的独立性。但是与金融监管的实践情况相比,金融监管独立性这一课题在理论界的研究略显滞后。原因在于一方面金融监管独立性长期以来被央行独立性的巨大阴影所掩盖,重要程度处于第二位;另一方面金融监管独立性的操作难度更大。因此这一课题目的在于抛砖引玉,在总结有限的文献资料的基础上提出一己之见,寄希望于更多的专家学者早日得出相关研究成果。这篇文章首先从梳理金融监管独立性的理论基础切入,从哲学、法学和经济学三个角度予以解释,进而对金融监管独立性的基本内容进行概括。然后,文章探讨了金融监管独立性所涉及的两个重要问题—与政府、央行的关系问题,从中可以看出我国金融监管属于行政监管,金融监管机构与央行则是平级的相互协作的关系。接下来,该文章比较了美国、日本和英国等西方发达国家的金融监管独立性情况,并且对各国的经验予以总结。在这篇文章的最后部分,是对我国金融监管独立性的现状分析,指出当前存在的一些问题,并且在结合国内外经验的基础上,给出了提升我国金融监管独立性的对策建议。此文对已有相关文献进行了较为完整的总结和梳理,为以后相关的研究提供了方便。同时文中利用多学科从多角度去研究的方法也比较新颖,以期望为更多的人打开思路,有更深入的发现。此文最后的结论指出我国金融监管独立性有待提高,需要在监管模式和监管协调机制等方面进一步完善。

全文目录


内容摘要  4-5
Abstract  5-9
第1章 导论  9-15
  1.1 研究问题的背景  9-10
  1.2 研究问题的理论意义和现实意义  10-11
  1.3 金融监管独立性的文献综述  11-13
  1.4 研究思路和方法  13-14
  1.5 难点及创新点  14-15
第2章 金融监管独立性的理论基础  15-22
  2.1 金融监管独立性的科学解释  15-19
    2.1.1 独立性与统一性:关于金融监管独立性的哲学基础  15-16
    2.1.2 集权与分权:关于金融监管独立性的法学基础  16-17
    2.1.3 成本与收益:关于金融监管独立性的经济学基础  17-19
  2.2 金融监管独立性的基本内容  19-22
    2.2.1 金融监管独立性的内涵  19-20
    2.2.2 金融监管独立性的必要性  20
    2.2.3 金融监管独立性的要素  20-22
第3章 政府、中央银行与金融监管独立性的关系  22-28
  3.1 政府与金融监管独立性的关系  22-25
    3.1.1 金融监管独立性的行政基础  22-23
    3.1.2 金融行政监管与金融其他监管的比较  23-24
    3.1.3 金融行政监管的利弊分析  24-25
  3.2 中央银行与金融监管独立性的关系  25-28
    3.2.1 中央银行金融监管职责存废分析  25-26
    3.2.2 具备金融监管职能的央行独立性分析  26
    3.2.3 央行在金融监管协调机制中的作用  26-28
第4章 国外金融监管独立性及其经验与启示  28-34
  4.1 国外金融监管独立性比较  28-31
    4.1.1 美国金融监管独立性  28-29
    4.1.2 英国金融监管独立性  29-30
    4.1.3 日本金融监管独立性  30-31
  4.2 国外金融监管独立的经验与启示  31-34
    4.2.1 行政干预要适当  31-32
    4.2.2 建立稳定有效的金融监管协调机制  32
    4.2.3 统一监管模式更有利于独立性的加强  32-34
第5章 我国金融监管独立性的现状与问题  34-40
  5.1 我国金融监管独立性现状  34-38
    5.1.1 我国金融监管发展情况  34-35
    5.1.2 我国现行的金融监管体制  35-37
    5.1.3 我国央行在金融监管中的地位和作用  37-38
  5.2 我国金融监管独立性存在的问题  38-40
    5.2.1 我国政府干预过多  38
    5.2.2 金融监管协调机制尚不完善  38-39
    5.2.3 金融监管模式与监管独立存在不适应  39-40
第6章 加强我国金融监管独立性的对策建议  40-47
  6.1 减少政府行政干预  40-42
    6.1.1 进一步发展中央银行的独立性  40-41
    6.1.2 保证金融监管机构充分必要的独立性  41-42
  6.2 构建高效稳定的金融监管协调机制  42-43
    6.2.1 完善金融监管协调的法律法规  42
    6.2.2 建立有效的信息共享沟通机制  42-43
  6.3 建立对金融监管机构的制衡机制  43-45
    6.3.1 人大与政府的制衡  43-44
    6.3.2 中央银行的制衡  44
    6.3.3 行业与社会公众的制衡  44-45
  6.4 逐渐向统一监管模式过渡  45-47
    6.4.1 我国建立统一监管模式的长远分析  45-46
    6.4.2 牵头监管模式是过渡阶段的现实选择  46-47
参考文献  47-50
后记  50

相似论文

  1. K公司计划及预测改进对于合理库存配置的研究,F224
  2. 多重分形过程性质研究,F830.91
  3. 中国建设银行辽宁省分行发展投资银行业务问题研究,F832.2
  4. 论我国小额贷款公司的法律制度构建,D922.28;F832.4
  5. 中国房地产泡沫的成因分析及对策探讨,F293.3
  6. 金融监管机构行政强制权研究,D922.1
  7. 证券市场投资者保护法律制度研究,F832.51
  8. 资本市场统合法与金融监管—比较法视角,F832.1
  9. 金融消费者法律保护制度研究,D922.28;D971.2
  10. 我国网上银行监管法律问题研究,F832.2
  11. 美国金融危机对中国金融法律建设的启示,D922.28
  12. 次贷危机背景下的金融监管法律研究,F832.1
  13. 基于资金流行为模式的银行反洗钱监测系统研究与实现,TP311.52
  14. 多目标随机视觉搜索的目标独立性及模型研究,TP391.3
  15. 我国房地产信用衍生产品市场监管研究,F832.2
  16. 股票卖空机制的市场效应及监管,F832.51
  17. 审计质量与GCO决策,F239.4
  18. 论民间借贷的规范化发展,F832.4
  19. 日美股市泡沫时期货币政策比较研究,F821.0
  20. 我国银行监管的问题研究,F832.1
  21. 论次贷危机后美国金融监管体制改革对我国的启示,F832.1

中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融、银行体制
© 2012 www.xueweilunwen.com