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我国银行监管的问题研究

作 者: 潘江浩
导 师: 黄维民
学 校: 西北大学
专 业: 公共管理
关键词: 银行监管 金融监管 商业银行 监管机构
分类号: F832.1
类 型: 硕士论文
年 份: 2010年
下 载: 284次
引 用: 1次
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内容摘要


银行是金融体系的核心,在现代经济中,银行业对一国的经济发展起着重要的推动作用。银行体系的安全和稳定关系着国家金融体系和国民经济的安全、稳定。随着20世纪80年代以后全球经济一体化的深入和信息科技的变革,银行在经营模式、管理手段等方面都发生了巨大的变化,日益激烈的市场竞争,频发的金融危机使得银行面临的风险不断加大,目前各国政府都在加强对商业银行的监管,建立有效的政府监管体系保障银行业的稳定与健康。我国的银行资产占金融资产的70%以上,银行业在金融体系中占主导地位,银行业的安全与稳定直接影响着国民经济的发展。由于长期在计划经济体制下运行,我国的商业银行忽视风险管理,缺乏有效监督,多年来聚积了一些历史问题,而目前我国还处在经济转轨时期,正在逐步实施金融体制改革,在加入世界贸易组织后,随着金融市场对外开放程度的不断扩大,我国银行业面临着很大的挑战和压力,同时我国商业银行监管也遇到了许多新的课题,任务艰巨。银监会行使银行监管职能以来,我国的银行监管逐步走向法制化、规范化,但同国际上先进的监管体系相比还有较大差距。如何在新的经济形势下,构建起有效的监管体系,加强监管保障我国银行体系的安全、稳定,促进经济发展已成为当前需要研究的重要课题。本文基于金融监管的基本理论,运用历史分析法、对比分析等方法对商业银行的监管进行了研究。本文首先对银行监管的基本方面进行了概述:商业银行监管的界定以及银行监管的必要性、监管的目标、原则和主要模式。并阐述了我国银行监管的现状,从现行的监管体制,我国银行监管主体的职能,商业银行内部控制建设等方面进行分析,揭示了当前存在的问题。接下来比较发达国家和新兴市场国家的监管经验,总结先进经验对于我国的启示。本文最后提出了完善我国商业银行监管的一些措施。

全文目录


中文摘要  3-4
abstract  4-9
第一章 引言  9-18
  1.1 选题的背景和意义  9-10
    1.1.1 研究背景  9-10
    1.1.2 研究的意义  10
  1.2 国内外研究综述  10-15
    1.2.1 国外研究综述  10-14
    1.2.2 国内研究综述  14-15
  1.3 研究内容与思路  15-16
  1.4 研究方法和创新点  16-18
    1.4.1 论文的研究方法  16-17
    1.4.2 论文创新点  17-18
第二章 银行监管的基本理论研究综述  18-27
  2.1 银行监管的界定和银行监管的必要性  18-21
    2.1.1 银行监管的界定  18-19
    2.1.2 银行监管的必要性  19-21
  2.2 银行监管制度  21-25
    2.2.1 银行监管的目标  22-23
    2.2.2 银行监管的原则  23-24
    2.2.3 银行监管的主要模式  24-25
  2.3 银行监管的理论基础  25-27
    2.3.1 公共利益论  25
    2.3.2 金融脆弱说  25
    2.3.3 政府管制论  25-26
    2.3.4 金融体系的公共产品特征  26-27
第三章 我国银行监管的现状及存在问题  27-39
  3.1 我国银行监管的历史回顾  27-28
  3.2 我国银行监管的现状  28-32
    3.2.1 我国政府对银行监管的组织架构和法制环境  28-29
    3.2.2 银行监管主体的机构职能和机构设置  29-30
    3.2.3 我国银行监管的主要内容  30-32
    3.2.4 商业银行内部控制体系建设现状  32
  3.3 我国银行监管存在的问题  32-39
    3.3.1 我国银行监管体制不完善  32-35
    3.3.2 监管主体存在的问题  35-36
    3.3.3 商业银行自身内控建设不足  36-37
    3.3.4 监管环境缺乏有效支持  37-39
第四章 发达国家和地区、新兴市场国家银行监管经验和启示  39-52
  4.1 发达国家和地区对银行监管的实践  39-45
  4.2 新兴市场国家对银行监管的实践  45-47
    4.2.1 巴西的银行监管情况  45-46
    4.2.2 阿根廷的银行监管情况  46-47
  4.3 巴塞尔协议  47-48
  4.4 银行监管的国际经验对我国的启示  48-52
    4.4.1 发达国家和地区银行监管的启示  48-49
    4.4.2 新兴市场国家银行监管启示  49-52
第五章 完善我国银行监管的措施  52-62
  5.1 完善我国银行监管体制  52-54
    5.1.1 加强金融立法,完善我国银行监管的法律法规  52
    5.1.2 监管机构行政体系的调整  52-53
    5.1.3 建立金融安全体系  53-54
  5.2 强化我国银行监管的主体作用  54-57
    5.2.1 完善银监会内部组织体系  54-55
    5.2.2 转变监管理念,完善监管技术和监管手段  55-56
    5.2.3 完善培训、用人机制,提高专业队伍素质  56
    5.2.4 加强同国、内外金融监管机构的协调、合作  56-57
    5.2.5 建立对监管者的监督、评价体系  57
  5.3 加强商业银行的内部控制体系建设  57-59
  5.4 发挥我国银行业辅助监督体系的作用  59-62
    5.4.1 完善信息披露制度  59-60
    5.4.2 加强行业协会作用  60
    5.4.3 发挥社会中介和媒体舆论的作用  60-62
结论  62-64
参考文献  64-66
致谢  66

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融、银行体制
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